用友网银适配器白皮书.doc

用友网银适配器白皮书 一、 什么是用友网银适配器？ 1 二、用友为什么要开发网银适配器？ 1 1、企业对我们的产品提出了更高的要求 1 2、用友产品开发的需要 2 3、战略意义 2 三、用友网银适配器——商务篇 2 四、 用友网银适配器——产品篇 4 1、产品架构 4 2、接入模式 5 五、各银行系统的简介 7 1、中国工商银行银企互联系统 7 2、中国建设银行重要客户服务系统接入平台 9 3、招商银行的嵌入式直联系统 10 4、光大银行的银企通系统 11 什么是用友网银适配器？ 用友网银适配器是指用友公司自主开发的用友ERP产品和多家商业银行的业务系统进行直接通连的接口软件。该软件作为用友ERP产品（包括U8、NC、汇理等）与商业银行系统的桥梁和纽带，可使系统实时迅速的与多家商业银行系统进行连接和数据交换，完成资金转账、账户查询、余额同步等功能。以此基本功能为基础，集团财务公司/结算中心可利用多家商业银行的系统连接建立起内部资金的集中管理体系，将多家商业银行网点作为企业集团内部资金管理体系的外延。对整个集团的资金进行集中监督与控制，可杜绝集团下属成员单位“小金库”的产生，集中集团头寸，减少资金在途，提高资金的整体利用率。同时集团成员单位也可利用此体系完成资金对外支付、查询等业务，提高工作效率。 在客户端，用户根据产品提供的功能，输入产品要求提供的数据之后，U8、NC产品便会自动生成用友网银适配器系统所要的入口格式数据，而后用友网银适配器系统能够根据传入的规定的数据格式，自动判定是与那个银行系统之间的连接，是实现查询当日流水还是历史明细，是查询账户余额还是进行客户之间的划款，而后解析这些数据，根据要求生成不同银行之间所要求的数据格式，而后传输给银行系统，银行系统最终返回这些操作所需的数据项给用友网银适配器系统，而后用友网银适配器系统解析银行返回的数据，生成U8、NC产品所需返回的数据格式，从而实现了客户端与银行之间的数据交换功能。 2、接入模式 以下简单介绍几个典型银行的接入模式。 1）与工行的接入模式 如下图所示，企业应用将交易请求发往企业端安全服务器（NetSafe Client），NetSafe Client接收交易请求（http方式），经过加密后（https方式）传送到工行端加密服务器（NetSafe Server），工行端服务器解密后发给后台服务器组进行处理并返回结果。这样，在企业应用与工行WEB服务器之间相当于建立了一条http的虚链路。 2）与建行重客系统接入模式 为请求/应答模式 如下图所示。 这是一种标准的Client/Server交易模式，一个完整的交易通过以下步骤完成： 在这种交易模式下，由交易的发起方向交易应答方发送交易请求数据，交易应答方根据交易请求数据进行相应的处理，将处理结果作为交易应答数据返回给交易发起方，交易发起方收到交易应答数据后，当前交易执行完毕。 3）与招行的接入模式 企业可以有自己完善的财务管理系统，公司内部资金调拨及对外支付先经过其内在的财务管理流程，再通过招行提供的编程接口把生成的指令直接提交到招行，招行根据该指令进行处理；企业的帐户信息、交易信息等也可以通过直联接口从招行取得。 4）与光大银行接入模式 与光大银行接入模式与工行的接入方式相同。 集团或企业方提交http请求到银行提供的企业端安全服务器（或安全软件包），再由企业端安全服务器 通常所说的企业网上银行，是指客户通过通用浏览器（如微软的IE浏览器）方式获得银行服务。“银企互联”则是指将中国工商银行企业网上银行系统和企业的财务软件系统或ERP系统（以下统称财务系统）相联接，企业直接通过财务系统的界面就可享受银行账户信息查询、下载、转账支付三大类服务，并可由客户根据需要自行在其财务系统中定制更多个性化功能。1．账务信息银企同步。银企互联有机联接了企业财务系统和银行业务处理系统，整合了双方的系统资源，解决了长期困扰企业的银企账务信息不一致问题，为企业财务决策提供实时、准确、全面的账务信息支持。 　　2．实现个性化服务。企业可根据自身财务管理的需要，通过财务软件系统对银行提供的“原子”交易进行自由组合和控制，灵活定制内部授权机制，从而拥有自己的专有银行。 　　3．操作简易、提高效率。企业财务人员无须重复录入指令信息，所有指令一次录入，一经审核批准，立即完成对外支付并更新财务系统账务信息，简化了手续，使客户使用起来更方便、更顺手。 　　4．安全放心。除采用与网上银行相同的安全机制外，还在转账交易中增加了“签名时间”字段、在所有交易中增加了“包序列ID”字段，从而可有效地防止黑客攻击、指令重复提交。NetSafe Client通过安全http协议连接到工商银行业务系统，完成业务请求过程；工商银行进行业务处