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企业年金待遇支付流程及受理注意事项培训 课 程 目 标 课 程 大 纲 第一部分 待遇支付流程概述 通过本节课程您将了解到： 第二部分 待遇支付业务受理要求 通过本节课程您将了解到： 第三部分 待遇支付问题件解析 通过本节课程您将了解到： 第四部分 待遇支付追踪机制说明 通过本节课程您将了解到： 第五部分 常见问题答疑 课程结束 问题一：待遇支付手续费如何收取？ 答：待遇支付汇划手续费采取从个人账户内扣的方式收取。根据人民银行的规定，汇划职工工资、退休金、养老金等，每笔电子汇划费用最高收取2元，加之付款手续费0.5元，年金待遇支付收费不得高于2.5元/笔。 目前各集合计划汇划手续费如下： 注：单一计划汇划手续费涉及到企业与托管银行之间的协议，各计划收费标准不同。 0 0 0 平安农行美好人生集合计划 0 0 0 平安招行美满人生集合计划 0 0 0 平安光大阳光人生集合计划 2.5元/笔 2.5元/笔 0 平安交行集合计划 2.5元/笔 2.5元/笔 1元/笔 平安工行相伴今生计划 跨行 同城异行 同城同行 计划名称 常见问题答疑（1/3） 问题二：若当期缴费包含当期支付人员则会出现什么情况？ 答：账户管理人须在完成本期缴费匹配并投资运作的基础上才能处理待遇支付业务，因此时效上会有滞后。如发生上述情况，机构有必要提前向客户说明情况。 问题三：员工在支付完成后企业又为其补缴应如何处理？ 答：对大多数账户管理人来说，当个人账户权益为零时即进行销户处理。因此如某员工已完成支付，但企业又为其补缴并希望将该笔缴费再次支付给员工，则必须请客户再次提交建账申请和支付申请，账管将个人账户重新建立后再进行支付。 常见问题答疑（2/3） * 平安养老险培训部 2008年7月 平安养老险年金受托管理部运营管理室 平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之—— 1、了解企业年金待遇支付的基本流程 2、了解企业年金待遇支付受理的相关要求和注意事项 3、了解并掌握待遇支付环节机构端典型问题件情况及预防、处理措施 4、了解现阶段总部对待遇支付的追踪模式 5、通过常见问题的答疑提高待遇支付问题件处理效率 第一部分 待遇支付流程概述 第二部分 待遇支付业务受理要求 第三部分 待遇支付问题件解析 第四部分 待遇支付追踪机制说明 第五部分 常见问题答疑 待遇支付——工行账管流程 待遇支付——其他账管流程 企业准备待遇支付申请表和相关材料，提交工行账管操作机构。 工行账管操作机构将申请材料提交平安分公司审核，平安分公司审核通过后交工行操作机构进行业务处理,同时在我司ICSS系统中受理。 工行账管操作机构将支付确认表在T日前发送平安总部。T+2日上午将支付报告和支付明细列表发送企业确认,同时通过账管经办行发送平安总部。 工行账管操作机构在收到经企业确认的支付报告后，在系统内生成支付通知并顺次经由其账管经办行（一级分行）和主办行（北京分行）发送平安总部 平安总部收到账管主办行发送的支付通知并与本期成交后报表核对无误后向托管人下达待遇支付指令。 托管人按指令要求将资金划转到个人账户，并将支付完成回执传真至平安总部。 平安总部将托管人的回执传真至账管，账管进行销户处理，待遇支付完成。 待遇支付流程概述——工行账管流程 平安分公司审核企业提交的待遇支付申请材料，并在ICSS系统受理、信雅达系统扫描 平安总部打包下载申请材料发送账管 账管在T＋2日将成交后报表和支付通知发送平安总部 托管人按指令要求将资金划转到个人账户，并将支付完成回执传真至平安总部。 平安总部将托管人的回执传真至账管，账管进行销户处理，待遇支付完成。 平安总部收到账管发送的支付通知并与本期成交后报表核对无误后向托管人下达待遇支付指令。 待遇支付流程概述——其他账管流程 支付业务受理要点 支付资料审核要点 支付业务受理要点 ——确保工行账管的业务进入ICSs系统受理 加强与账管操作机构的沟通，双方应严格按照平安工行签署的流程进行业务操作，确保机构对每单支付进行审核和录入。 可变工行收单为机构收单，机构审核通过并录入后将申请材料提交工行账管操作机构进行业务处理。 ——提请受益人查询并确认个人资产账户余额 机构在进行业务宣导时应向客户说明如何实时查询企业和个人账户资产余额（具体操作可参见已挂网的各账管雇主雇员手册）。 机构在受理支付业务时应提醒客户首先查询个人账户资产余额。 电子申请表（汇总表） 签章申请表（影印件） 受益人身份证复印件 受益人存折或卡复印件 出境定居 出境定居 死亡证明或火化证明（影印件） 权益支付确认书（签章影印件）——所有法定受益人均须确认 亲属关系证明（签章影印件）——所有法定受益人与身故者