融资融券业务介绍客户版.pptVIP

融资融券基础知识 维持担保比例 = (现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额 + 融券卖出证券数量×市价 + 利息及费用) 三、融资融券业务操作流程 投资者申请融资融券需要满足的条件 ①在本公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；。 ②个人客户普通账户资产在50万元以上，机构客户普通账户资产在100万元以上。 关于开户时间的要求 投资者在本公司（同一营业部或不同营业部）连续或累计开户时间在18个月以上者，均符合对于开户时间的要求。 请携带以下材料向试点营业部审荐人递交申请： 身份证明材料:包括有效居民身份证和户口簿等； 普通证券账户卡； 拟用做担保物的资产清单； 个人资产和金融资产清单及证明材料； 申请人的配偶信息，如身份证件（已婚申请人提交）； 居住证明资料，包括但不限于客户最近1个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等（至少提供其中一项）； 个人客户申请融资融券必须提交的材料 请携带以下材料向试点营业部审荐人递交申请： 有效的营业执照（副本）以及组织机构代码证书（副本）； 法定代表人或负责人身份证明； 融资融券业务由代理人办理的，需提供法定代表人授权委托书，代理人的身份证明和联系资料、法定代表人和代理人无市场禁入承诺书； 普通证券账户卡； 拟用做担保物的资产清单； 机构资产和金融资产清单及证明材料； 机构客户申请融资融券必须提交的材料 开展融资融券业务基本步骤 客户到营业部 申请融资融券 投资者教育、风险揭示，客户预签合同 客户领取合同、开立信用帐户、办理第三方存管 提交担保物，进行融资融券交易 公司总部征信授信 对拟授信额度在300万元（含）以下、资料完备的客户征信材料，信用交易部在受理后2个工作日内给予授信答复； 对拟授信额度在300万元以上、资料完备的客户征信材料，信用交易部在受理后3个工作日内给予授信答复。 开户流程图： 开展融资融券业务基本步骤 受理客户申请 客户向营业部提出申请，营业部对客户进行投资者教育、风险揭示和初步评估，客户预签合同。 开展融资融券业务基本步骤 征信授信 公司总部在向客户授信前，了解客户的身份、财产与收入、证券投资经验和风险偏好、信用状况等情况，据此对客户的资信状况进行全面的分析和评估，确定给予客户的授信额度。 证监会窗口指导意见：最高授信额度≤客户金融资产/2或全部资产/4 提示：建议客户提交尽可能多的金融资产和其他资产证明，这样有利于提高最高授信额度。（客户配偶在公司开户的，授信时配偶普通账户资产可计入本人金融资产） 开展融资融券业务基本步骤 开户 获得授信额度的客户须在十个交易日之内到营业部办理相关开户手续，否则公司有权取消其授信额度。 开展融资融券业务基本步骤 担保物提交 客户需向信用账户提交担保物后方可开展融资融券交易。 担保物划转20元/笔，普通账户和信用账户均要有一定的资金才能成功划转证券担保物，上海担保物划转在信用资金账户中收取,深圳担保物划转在划出方（普通账户或信用账户）中收取。 集合竞价时间不能进行担保物的划转，担保物会被冻结。 当天担保物划转转入资金当天可以做融资融券交易，转入证券第二天才能做融资融券交易。 开展融资融券业务基本步骤 进行融资融券交易 融资交易 融资买入 直接还款 卖券还款 融资买入强制平仓 “开仓” “平仓” 融券交易 融券卖出 直接还券 买券还券 融券卖出强制平仓 “开仓” “平仓” 开展融资融券业务基本步骤 进行融资融券交易 ——相关交易规则 在融券卖出时，投资者申报的价格不能低于该股票的最新成交价，当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价，否则为无效申报。 未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得它用。 客户信用账户普通卖出的股票与已有融资负债的股票相同时，系统自动将普通卖出款项用于归还该融资负债。 开展融资融券业务基本步骤 ——交易期限 每笔融资融券交易的期限不超过6个月。（融资融券负债期限达6个月时，