《金融伦理学》平时作业.docVIP

《金融伦理学》平时作业 平时作业一(第一、二章) 一、名词解释： 市场秩序 市场主体 市场规则 局部无序 整体性无序 金融市场 金融市场秩序 金融市场的有序 金融市场的无序 二、选择题 1.秩序具有的特性有（ ））Krugman-Flood-Gaiber模型 B.以奥伯斯特菲尔德为代表的货币危机模型 C.道德风险和金融恐慌引起的银行挤兑 D.以上都不对 6.信贷市场伦理缺失的表现有（ ） A.消费信贷过度 B.不到的竞争 C.信贷歧视 D.信贷欺诈 三、简答 1.金融伦理兴起有哪几方面原因？ 2.简述金融伦理道德原则体系。 3.简述金融伦理规制的必要性。 4.现代金融市场伦理缺失的主要表现及原因？ 5.发达国家金融行业伦理规制的内容。 四、论述 1.论述金融伦理基本有哪些基本问题。 2.论述伦理在现代市场经济中的重要作用。 平时作业三(第五、六章) 一、名词解释： 金融监管 监管程度 监管完善程度 效率 帕累托效率 自然垄断 外部效应 信息不对称 公司治理结构 市场退出 二、选择题 1. 金融监管的成本包括（ ） A.支付信息和监控成本 B.国有金融组织相对增多的经营费用 C.不良资产损失 D.低效率配置金融资源的损失 2. 企业造成的环境污染属于市场缺陷的（ ） A.自然垄断 B.外部正效应 C.外部负效应 D.信息不对称 3.（ ）认为金融监管作为一种公共产品，是一种降低或消除市场失灵的手段。 A.公共利益论 B.金融脆弱论 C.政府掠夺论 D.多元利益论 4.美国金融监管体系的特点有（ ） A.双线多头体制 B.独立的中央银行 C.骆驼评级制度 D.从分页监管走向职能监管 5.发达国家监管体系告诉我们要加强金融监管的（ ） A.审慎性 B.安全性 C.适应性 D.有效性 三、简答 1.金融监管的内涵及其动因。 2.简述有效监管在现代金融市场发展中的作用。 3.处于高风险的金融机构往往会产生哪些负外部性？ 4.简述发达国家金融监管的目标与原则。 5.美国金融监管体系有何特点？ 6.日本金融监管体系有何特点？ 四、论述 1.有效金融监管的伦理基础。 2.发达国家金融监管体系给我们什么样的启示？ 平时作业四(第七、八章) 一、名词解释： 内幕交易 纵向寻租 横向寻租 对外寻租 二、选择题 1. 内幕交易的特点主要有（ ） A.内幕交易主体多元化 B.交易行为不够隐蔽 C.内幕交易与其他违法行为高度关联 D.以上都对 2.监管人员利用所掌握的监管客体的违规信息，从监管客体处获取收益，这种行为属于（ ） A.纵向寻租 B.横向寻租 C.监管主体主导型寻租 D.监管客体主导型寻租 3. （ ）是现代金融产生和发展的第一推动力量，是金融伦理的重要准则。 A.伦理准则 B.诚信准则 C.公平准则 D.道德准则 4. 新监管理念要实现重心的转移有（ ） A.风险监管向合规性监管为主转变 B.一次性监管向持续性监管转变 C.侧重具体审批向注重监管公司治理和风险内控转变 D.定量监管向定性监管转变 5.我国金融机构完善内控及治理结构的重点是（ ） A.深化体制改革 B.优化股权结构 C.加强董事会建设 D.健全内部制衡机制 三、简答 1.中国金融市场体系面临的问题。 2.中国金融市场伦理缺失的主要表现？ 3.我国现阶段的内幕交易具有哪些特点? 4.构建中国金融市场伦理规制体系的重要作用? 5.提高金融监管质量和效率的途径。 6.如何理解风险为本的监管模式？ 7.加强金融主体的诚信建设有哪些途径？ 四、论述:构建中国金融市场伦理规制体系有哪些措施？ 4