金融系毕业论文说明书 温州“双独”家庭理财方案设计.docVIP

毕 业 设 计  设计题目 温州“双独”家庭理财方案设计 指导教师 姓 名 所在系（部） 金融系 目 录 第一部分：毕业设计开题报告 第二部分：毕业设计任务书 第三部分：毕业设计正文、参考文献 第四部分：毕业设计指导教师意见 第五部分：毕业设计答辩委员会意见 第六部分：附件1--调查问卷 第七部分：附件2--毕业设计答辩记录 第八部分：附件3--毕业设计自评表 浙江金融职业学院 毕业设计开题报告 姓名 林璐璐 班级 投资与理财08（2）班 系部 金融系 毕业设计题目 温州“双独”家庭理财方案设计 一、选题理由： 有言之：你不理财，财不理你。如何让自己有限的资金得到最大的发挥，让自己的生活更宽裕，让自己过上品质更高的生活，我们就要学会理财。 家庭理财就是管理自己家庭的财富，进而提高家庭财富效能的经济活动。通俗来说，家庭理财就是赚钱、省钱、花钱之道。 温州是一个山水江海交融的海滨城市，一民营经济发达的城市，一充满文化底蕴的城市一以[善行天下]·[智行天下]·[商行天下]而遐迩闻名的城市。温州温州规模温州规模以上工业企业8000多家，其中销售产值超亿元企业700多家，超五亿元企业80多家，超十亿元企业40多家。在加快城市化和工业化进程中，建筑业发展态势良好，2008年温州三级以上资质的建筑企业566家财富迅速增长必然推动理财观念的觉醒 1984年2月，邓小平说：“除现在的特区之外，可以考虑再开放几个港口城市，如大连、青岛。这些地方不叫特区，但可以实行特区的某些政策。”（第3卷第52页） 3月，中共中央书记处和国务院联合召开座谈会，建议进一步开放大连、秦皇岛、天津、青岛、连云港、上海、宁波、温州、福州和广州等十四个沿海港口城市，扩大开放城市的权限，5月，中共中央、国务院批转了这个座谈会纪要。旨在通过这些交通方便、基础良好、技术和管理水平较高的港口城市，开展对外经济技术合作紧紧抓住历史机遇，发扬敢为天下先、特别能创业的精神，大胆改革创新，冲破阻碍生产力发展的旧框框束缚，以市场取向改革激活发展动力，以促进就业推动全民创业，以商贸兴盛带动工业繁荣，以产业集聚支撑城镇崛起，以构建营销网络创新经济业态，以差异化经营打造品牌经济，以文化创新推动实践创新，促成市场经济体制发育和发展的先发优势，推动本地区的工业化和城镇化进程，创造了经济社会发展独特的温州模式使当地从一个交通闭塞、位置偏远的海港小镇发展成为富裕发达的沿海大都市，从资源匮乏、可耕地少的农业生产地区实现了向工业生产基地和品牌之都的腾飞，使经济社会发展走上了又好又快的轨道。提到理财，人们往往简单理解为投资，让资产升值。其实，真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等八大内容。每一个家庭的开始和延续，都是巨额财富积累和变动的过程。财富的积累，又包含两个方面，即我们常说的开源和节流。只从家庭财务实际出发，家庭理财规划才能真正有的放矢，做到科学统筹、心中有数。 四、设计的主体框架与进度安排： 主体框架： 第一部分 客户 （一、家庭家庭第二部分 客户分析 收入支出分析 、资产分析 、风险承力第三部分 理财规划第四部分 第五部分 总结 进度安排： 1、2010.11～12　收集相关资料； 2、2011.12　完成开题报告和任务书； 3、2011.1　完成市场调查(即调查问卷)和初稿； 4、2011．2～3 初稿修改 5、2011．4～5 初稿再修改 6、2011．6 定稿、答辩 五、指导教师意见： 该毕业设计选题能紧密联系实际，具有一定的现实意义。同意开题。 签 章：杨树林 2010年11 月25 日 六、教研室意见： 同意指导教师意见 签章：黄海沧 2010年11 月25 日 浙江金融职业学院 2011 届毕业设计任务书 姓 名 林璐璐 专业 投资与理财 指导教师 杨树林 毕业设计题目 温州“双独”家庭理财方案设计 主要研究内容 以温州地区的实际出发，分析温州普遍的经济状况，并根据分析结果来判定温州地区的家庭情况、财产状况，并制定一份合理有效的理财方案，通过理财方案的实施以点成线，以线成面，系统地阐述和分析浙江温州这块区域的整体情况和现在经济大体下居民的投资组合状况。 研究方法 1、通过以往的理财规划案例，进行分析、研