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七、直接还券 客户融券负债明细 八、普通买入 担保证券池：可普通买入的证券必须是担保证券池内的证券。 九、普通卖出 客户信用账户持仓明细，该列表中的证券才能普通卖出。 九、返回担保物—担保证券 ！ 客户普通账户持仓明细，担保物提交只能选择该列表中的券种。 十、返回担保物—担保资金 ！ 十一、查询 提供各类查询服务，包括融资负债、融券负债、资金流水、委托流水、标的证券担保证券等信息。 Company Logo 融资融券 要点解读 信用卖出 卖券还款 即普通卖出某只担保证券，如客户持有该只证券的融资负债，则卖出后所得价款将仅针对该只证券对应的负债自动进行偿还，多余部分将记增客户自有资金。 直接还款 卖出还款 汇聚财智 共享成长 汇聚财智 共享成长 Company Logo 汇聚财智 共享成长 Company Logo 汇聚财智 共享成长 Company Logo 融资融券业务知识 Company Logo 融资融券 怎样参与？ 个人客户在18周岁以上 普通账户符合合格账户的所有条件 在本公司已开立普通资金账户18个月，并从事证券交易满6个月 可用于担保的证券资产价值在人民币50万元以上 愿意并如实提供开展融资融券业务所需要的征信资料 个人客户选交材料 序号 征信资料清单 1 身份证原件及复印件★ 2 申请人户口本 3 居住地址证明，包括但不限于客户最近连续三个月的固定电话费、水电煤（燃）气费、物业管理费、信用卡对账单等交费凭据，租赁合同等、房产证★（若居住地址证明为夫妻另一方姓名，则需提交结婚证） 4 客户在公司开立的普通资金账户及其证券账户卡原件★ 5 最近18个月交割单及交易明细对账单★（我们准备） 6 融资融券业务培训记录表★（我们准备） 7 婚姻状况证明材料（如结婚证、离婚证、单身证明等） 8 学历证明资料（包括但不限于毕业证、学位证等） 9 工作证明资料（包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等） 10 收入证明（包括但不限于银行代发工资记录、单位开具的收入证明、公积金交缴证明等） 11 资产证明（包括但不限于存单、基金份额、国债等） 12 房产及其他资产证明 13 上一年度所得税扣缴凭证 14 其他金融机构（如银行、各大城市资信机构）的信用评估（级）报告 15 其他提交的资料 业务办理流程图 注意：整个办理时间约为5个工作日，期间保证账上50万资券总值，开户后可任意支取 额度发放流程图 注意：客户办理好三方存管后务必告知融资融券专员，才能通过流程，进而发放额度 开户 办理三方存管 录入合约 发放额度 Company Logo 融资融券 表单详解 一、合同：一式三份，每份在首页签字，其他内容不需填写 二、开户档案：第03页抄写风险提示并签字；第09页为开户表复写，但签字不可复写，需在后页再签署一次 三、五张表单 1、业务申请表：正面可不填写，反面按客户自身情况勾选，并签字 三、五张表单 2、培训记录表：内容不填写，客户签字 三、五张表单 3、利益冲突表：了解客户是否有存在利益冲突的情况，反面客户签字 三、五张表单 4、测试表：只填写第三部分，按客户个人情况勾选并签字，不算分 三、五张表单 5、自然人注册申请表：内容不填写，客户签字 四、其他表单：签字即可 1、开户回执 2、信息修改表 3、三方存管（招行、工行单独三方存管表单，其他银行沿用普通表单） 4、佣金调整表 总结 两本五表四单 Company Logo 融资融券 网上交易 一、网上交易系统登录方式-汇智版 账号为普通资金账号； 交易密码为普通账户交易密码； 一、网上交易系统登录方式 点击此处进入信用交易界面 输入信用账户交易密码 一、网上交易系统登录方式-财智版 账号为信用资金账号； 选择信用交易； 二、提交担保物—担保证券 ！ 客户普通账户持仓明细，担保物提交只能选择该列表中的券种。 T+1交收！ 二、提交担保物—担保资金 ！ 三、融资买入 标的证券池：可融资买入的证券必须是标的证券池内的证券。 融资买入包括限价委托和市价委托两种方式 四、卖券还款 卖券还款包括限价委托和市价委托两种方式 客户信用账户持仓明细，卖出证券必须为该列表中的券种。 四、直接还款 客户融资负债明细，客户可以自主勾选单笔或多笔负债进行单独偿还。 五、融券卖出 标的证券池：可融券卖出的证券必须是标的证券池内的证券。 六、买券还券 客户融券负债明细 汇聚财智 共享成长 汇聚财智 共享成长 Company Logo 汇聚财智 共享成长 Company Logo 汇聚财智 共享成长 Company Logo