UCP600背景下可转让信用证风险规避研究.pdfVIP

要 众所周知，在国际贸易结算中，信用证是运用得最广泛的一种结算方式，而 可转让信用证作为完全符合商业需要的一种特殊的结算方法，以其独特的优势受 到中间商和代理商们的青睐，被越来越多地应用于转口贸易业务中。中间商能够 充分利用供应商在市场信息、地理位置等方面的优势，通过替换汇票和商业发票 赚取原证与已转让信用证之间的差额。在 2006 年 10 月召开的国际商会巴黎年会 上，顺利通过了现行的新版国际惯例（UCP600，2007 ），作为信用证领域最权威、 影响最广泛的国际商业惯例，UCP600 至少在未来 10 年主宰全球范围内的信用证 业务，这使得对于新背景下可转让信用证项下开证申请人、开证行、第一受益人、 转让行及第二受益人各方的风险规避研究具有特殊的理论与现实意义。因此本文 将以国际惯例、法律理论为基础， 一分析可转让信用证项下的贸易三方 （买方、 卖方、中间商）面临的商业风险、信誉风险和欺诈风险等，提出规避风险的建议， 同时为各个中间银行 （开证行、转让行）规避单据审核、不符点处理、贸易融资 等业务的操作风险，明确自身责任义务及法律地位，加强自身能力建设等方面提 出建议。 本文共八章，分四大部分探讨UCP600 背景下可转让信用证风险及规避：第一 章为引言，阐明本文的研究意义、现状、主要内容、方法及创新不足之处；第二 章主要介绍UCP600 的含义及其对国际结算的影响，并简析UCP600 对可转让信用 证的条款规定；第三章至第七章，结合国际惯例、案例实务、法律理论，以可转 让信用证的业务流程为主线，探讨实务中可转让信用证项下各方当事人面临的风 险及规避，其中可转让信用证项下第二受益人面临的风险及规避是这部分的重点 和难点；第八章为结论部分。本文写在在新规则背景下，通过对可转让信用证项 下各个当事方的风险及规避的研究，力求在该业务理论和实务上有所突破和创新。 关键词：UCP600 可转让信用证 风险规避 1 Abstract In October 2006, in Paris, ICC (International Chamber of Commerce) passed the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits ——ICC Publication NO.600 (2007 Revision) on the year meeting of, which was effective on July 1, 2007. The newly passed UCP600, as the most extensive international customs, will dominate international trade at least in the coming ten years. The following article will discuss the Transferable Letter of Credit under the background of UCP600, compare the transferring articles of the new UCP600 with its old version UCP500, analysis its characters, risks and methods of resolution. When we are discussing the international settlement tool ——Transferable Letter of Credit, we should pay much attention to the major ICC publications, such as, ICC 632, Transferable Credits, UCP600, International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits (ISBP). Tr