意大利反洗钱机制建设及对我国的启示.pdfVIP

◎中国人民银行西安分行 吴晓洁 委员会组成；第二层级由高级职员组成； 监管领域基本覆盖 了与洗钱 、恐怖融资有 |高豳 大利打击洗钱和恐怖融资的工l 第三层级分为六个部门，主要由秘书处、 关的所有高风险行业，影响力非常大。 管理与制度关系处、国际合作处 、数据分 (二)金融机构必须履行客户身份识 一 般简称 UIF)负责，该部 门成立于 J析与管理处、可疑交易报告一处和可疑交 别义务。意大利规定金融机构不应设立匿 2008年 1月 1日，隶属于意大利央行 。 易报告二处组成。 名账户，金融机构在与客户建立业 务关系 UIF取代了原意大利反洗钱机构UIC (现 (三)UIF的主要工作。UIF作为意 或进行交易时，必须以官方证件或是其他 金管理局)的职能，它 的成立参照了 大利预防和打击洗钱 、恐怖融资的主要机 可靠的身份证明为依据。金融机构具有核 FATF (金融行动特别工作组)的两大建 1构，其主要承担六项工作任务：搜集 、分 实和确认客户情况的义务，为满足识别客 议：一是金融情报机构必须拥有独立 自主 1析、发布与洗钱、恐怖融资有关的可疑交 户身份的要求 ，金融机构可以采取必要的 行使职能的权利，必须确保金融情报机构 易报告、建议工作 、分析研究资金流动、 措施 ，如核实客户的存在和法律形式 ，可 不会受到不适当的影响和干扰 ；二是金融 1监管工作 、培训工作和处罚工作，其中， 从客户或政府注册登记处 ，或从这两方面 情报机构为恰当行使职能有权直接或间接 搜集 、分析、发布与洗钱及恐怖融资有关 获得组建公司的证明，包括客户名称 、法 使用金融、行政和法律等重要信息。 的可疑交易报告是UIF的核心工作。 律形式、地址及负责人等信息。金融机构 需要建立一个风险评估系统 ，对客户 、商 UIF的基本情况 意大利反洗钱体系 业关系和商品交易风险进行分级。严格的 的主要特点 客户身份识别要求 ，是意大利金融机构预 (一)UIF的职责。意大利反洗钱监 1 防和控制洗钱活动的基础。 管机构 UIF是一个接受 、分析和发布金 j (一)意大利反洗钱监管涉及众多领 (三)客户交易信息保存要求高，期 融信息的全国性法定权威机构 ，主要职责 域，影响广泛。意大利反洗钱监管涉及的 限长。意大利规定 ，金融 、审计等反洗钱 为关注可疑金融犯罪活动及潜在金融恐怖 1领域 、行业十分广泛 ，包括了金融机构、 监管行业必须认真执行大额或可疑现金登 融资，或是法律要求的打击洗钱和恐怖融 特定职业群体、审计机构以及其他一些特 记备案制度，登记内容包括支付 日期、支 资活动。UIF的组织机构及活动按照意大 殊行业。对金融机构的监管主要涉及银 付数额、支付用途及其它背景材料。登记 利银行条例进行 ，为行使职能UIF可以 行、投资公司、基金公司和非银行金融机 完备后必须在30日内整理归档，并且应在 独立 自主地使用意大利央行提供的人力、 构、保险公司、金融产品销售人员等；对 交易完成后 ，保存所有与交易有关 的证据 技术 、金融资源以及工具资料 。UIF的主 【特定职业群体的监管主要涉及会计师、公 至少 l0年。意大利要求金融机构、审计公 要作用是预防和阻止金融体系中潜在的洗 正师、律师、公司信托基金从业人员等； 司和赌博行业建立客户大额或可疑交易信 钱 、恐怖融资发生 ，为司法审查机构提供 对审计机构的监管涉及会计师事务所、审 息电子档案 ，该档案保存客户身份信息资 可疑的洗钱 、恐怖融资线索。 计人员；对其他特殊行业的监管涉及了信 料、交易记录等信息，这些信息可以随时 (二)UIF的组织结构。UIF的组织 用评级机构、价值评估公司、赌场 、网上 供有关部门查阅。意大利对商业交易信息 结构分为 个层级。第