我国公共养老金市场化运营法律制度的研究.doc

中图分类号：  密  级： UDC： 本校编号： 10652  硕 士 学 位 论 文  论文题目:  我国公共养老金市场化运营 法律制度研究  研究生姓名：  侯瑞侃  学号：20100301070660  校内指导教师姓名： 校外指导教师姓名：  盛学军  职称： 职务职称：  教授  申请学位等级：硕  士  学科：法学  专业：经济法学  论文提交日期：  2013年3月10日 论文答辩日期： 论文独创性的声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研 究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文不包含其他人已经发 表或撰写过的研究成果，也不包含为获得 西南政法大学 或其他教育机构的学位 或证书而使用过的材料。对于与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献，均已在论 文中作了明确的说明并表示谢意。  学位论文作者签名:  签字日期:  年  月  日  学位论文版权使用授权书  本学位论文作者完全了解  西南政法大学 有关保留、使用学位论文的规定。即： 学校有权保留所送交的论文，允许论文被查阅和借阅，可以公布论文内容，可以采用影 印、缩印或扫描等复制手段保存论文，可以向有关部门和机构送交论文的纸质复印件和 电子版本。 (保密的学位论文在解密后适用本授权书)  学位论文作者签名:  导师签名: 签字日期： 年 月 日 签字日期： 年 月 日 硕 士 学 位 论 文 我国公共养老金市场化运营法律制度研究 Research on Legal system of market-oriented operation of public pension  作 者 姓 名： 指 导 教 师：  侯瑞侃 盛学军  西 南 政 法 大 学 Southwest University of Political Science and Law 我国公共养老金市场化运营法律制度研究 内容摘要 通过公共养老金的市场化运营，充分发挥公共养老金的金融功能，实现公共养老基 金与资本市场的良性互动，是世界各国公共养老金制度改革的潮流和方向。我国公共养 老金的市场化运营，面临着“统账结合”的制度运作管理不规范和证券资本市场法律制 度不健全的双重障碍。在此条件下，如何借鉴域外经验，建立我国公共养老金市场化运 营的主体、运营、监管、配套法律制度，探索一条适合我国国情的公共养老金市场化运 营之路，是本文写作的主体内容。全文除引言和结语外，主要分为四个部分： 第一部分“公共养老金制度与公共养老金的市场化运营”，该部分首先系统地介绍 了公共养老金的概念、特点及筹资模式，在此基础上，对我国“统账结合”的公共养老 金制度的涵义和特点进行了分析。其次，科学厘定了公共养老金市场化运营的内涵，并 结合我国公共养老金运营现状，进一步探讨了市场化运营对实现公共养老金保值增值和 促进资本转化的现实意义，为下一步的研究打下坚实的理论基础。 第二部分“我国公共养老金市场化运营的制度障碍与制度条件”，该部分在现行制 度体系框架内，以法学分析为主，结合经济学和管理学的研究方法，一方面深入剖析了 我国公共养老金市场化运营面临的制度障碍，其中既包括公共养老金混账管理、空账运 行的管理制度和改革试点中存在的突出问题，也包括我国资本市场由于制度定位偏差和 投资工具创新不足导致公共养老金市场化运营成本提高和风险加大的可能；另一方面介 绍了我国社保基金和企业年金市场化运营的优秀业绩和在投资运营制度建设上取得的 成就，梳理了我国资本市场在法制保障、人才支持、环境建设等方面的有利条件，对我 国公共养老金市场化运营的制度条件进行了论证。 第三部分“我国公共养老金市场化运营法律制度的价值目标、基本原则及模式选 择”，该部分首先结合公共养老金的功能定位，确定了公共养老金市场化运营法律制度 应当奉行的价值目标：安全第一、注重增值、经济效益和社会效益相统一；其次，结合 我国统账结合公共养老金制度的特点和运营现状，分析出我国公共养老金市场化运营法 律制度应当坚持的三个原则：区别对待、综合保障原则，行政监管与投资运营相分离的 原则，引入市场竞争的原则；最后在分析比较完全市场型、政府直接控制型和政府间接 控制型三种公共养老金市场化运营模式利弊的基础上，逐步得出我国公共养老金市场化 西南政法大学硕士学位论文 运营法律制度的模式选择：社会统筹部分应采取政府直接控制型模式，个人账户部分应 采取政府间接控制型模式。 第四部分“我国公共养老金市场化运营法律制度的建立”，本部分从主体法律制度、 运营法律制度、监管法律制度和配套法律制度四个方面，对建立我国公共养老金市场化 运营法律制度提