证券投资基金及其金融功能浅析--大学毕业论文范文.docVIP

******** 毕 业 论 文 题 目 证券投资基金及其金融功能浅析 系 别 ************ 年级专业 学 号 姓 名 指导教师 完成日期 安徽大学 摘要 随着我国资本市场的快速发展，证券投资基金得到了较快的发展并日益发挥着重要的作用。揭示当前基金行业存在的问题并采取措施予以有效的解决，有利于该行业未来的发展和中国证券市场的繁荣稳定。文章回顾和分析了我国基金行业的发展现状，指出了发展过程中存在的问题，并具有针对性地提出了对策建议。 【关键字】 资本市场 证券投资基金 问题 对策建议 目录 摘要 ………………………………………………………………………………2 一、证券投资基金概述………………………………………………………4 （一）证券投资基金定义……………………………………………………4 （二）证券投资基金特征……………………………………………………4 （三）证券投资基金理论基础………………………………………………5 二、证券投资基金发展存在的主要问题…………………………………5 （一）证券投资基金系统风险………………………………………………5 （二）法律法规的不健全，不明确影响投资基金的正确发展方向………6 （三）投资者参与证券投资意识淡薄，对基金缺乏认识…………………6 （四）管理人员素质有待提高………………………………………………6 三、证券投资基金的功能及作用 …………………………………………7 （一）证券投资基金的功能…………………………………………………7 （二）证券投资基金的作用…………………………………………………8 四、证券投资基金的改革措施及对策 …………………………………9 （一）拓宽基金业的资金来源渠道…………………………………………9 (二）完善证券投资基金法律法规体系……………………………………9 （三）加快推进投资基金管理体系的建设，健全对基金的监管体系……10 （四）推进产品创新，实现产品多元化……………………………………11 （五）完善基金从业人员资格管理制度及激励机制………………………11 五、结束语 …………………………………………………………… ………12 证券投资基金及其金融功能浅析 从规范类的证券投资基金的发展看,我国第一支规范动作的证券投资基金产生于1998年。1997年底,为了解决我国基金发展中存在的问题,规范基金的运作,我国出台了《证券投资基金管理暂行办法》,该办法取消了长期以来束缚投资基金业发展的法规限制,确定了开放式、封闭式并存的基金经营方式,加强了对基金的监管。伴随着风雨，基金业总体发展速度较快，在我国资本市场中占据了举足轻重的地位。天相统计数据显示，截至2012年一季度末，我国证券投资基金资产管理规模为2.21万亿(含联接基金)，与去年底2.19万亿元的规模相比，增长了0.91%；与1998年107.42亿元规模相比增加了204.73倍。并且，早在2006年我国证券投资基金资产管理规模就已达5000亿元，是美国基金业发展70年后才达到的水平。也就是说，中国用9年时间走完了美国基金业发展的70年路程。 截至2012年3月31日，我国共有72家基金管理公司，其中67家基金管理公司管理着956只公募基金，基金总份额26324.23亿份，总资产22070.51亿元，国内基金的有效账户数也已超过6000万户。证券投资基金和基金持有人成为了我国证券市场上的一只生力军。 证券投资基金定义、特征及理论基础 证券投资基金定义 投资基金是指一种利益共享,风险共担的集合证券投资方法,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,按照信托契约的规定将募集的资金适当的分散投资于各种金融商品以谋取最佳投资收益,并将投资收益按基金份额比例分配给投资者。 证券投资基金特征 证券投资基金的特征主要体现在两个方面:一方面,设立的基本原则是共同投资、共担风险、共享收益。根据投资原理,只要是投资就必须承担相应的风险和享有相应的收益。证券投资基金是一种集合众多投资偏好相同的投资者进行共同投资的组织,因此投资者必须为此共担风险,共享收益;另一方面,证券投资基金以科学的投资组合降低风险、提高收益。在投资活动中,风险和收益总是并存的,要实现投资资产的多样化,需要一定的资金实力,小额投资者由于资金有限,很难做到这一点,而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难。