国有独资商业银行股份制改造及上市研究.docVIP

重庆大学硕士学位论文  摘  要  中文摘要  改革开放二十多年来，我国四大国有独资商业银行作为主要的金融中介机构， 在支持经济发展、调节国民收入再分配等方面起到过重要的作用。但随着我国经 济体制改革的不断深入，国有商业银行的治理结构现状与市场发展之间的矛盾、 国有银行产权结构桎梏和改革深化推进之间的矛盾已到了非解决不可的时候了， 国有银行股份制改革势在必行。为了寻求最有效和最彻底的方式，解决国有商业 银行建立现代企业制度的问题，本文就国有商业银行进行股份制改造及上市进行 了深入研究和讨论。 论文首先通过对国有商业银行改革的历史背景，包括三个阶段和两次体制创 新进行了剖析，并运用市场集中度中的 CRn 和 HHI 指数模型对国有商业银行的市 场结构特征与绩效进行了深入分析；然后提出了国有商业银行股份制改革的目标 必须明确，解决国有商业银行资本金不足或提高资本充足率仅仅是改革的浅层次 原因，而深层次的原因则是建立现代商业银行制度，其基本要求是建立明晰的金 融产权结构和完善的法人治理结构；为保证国有商业银行股份制改革的成功，必 须积极准备、稳妥推进。论文还提出了国有银行改革的顺序安排、可选择的方案； 并且对控股权与股权结构的安排、改革中的风险防范等问题进行了深入的探讨。 此外，论文选取典型案例对我国现有上市商业银行实证研究、分析比较后得出启 示：四大国有独资银行改革的难点在于国有银行并不是独立运作的经济单位；受 政府干预较多，缺乏经营自主权；资本充足率较低，不良资产比率过高、债务负 担沉重等。最后，论文就国有商业银行股份制改革的策略提出了加大力度优化国 有商业银行治理结构，引进战略投资者获取可持续的发展能力，采取有效措施补 充国有商业银行资本充足率等建议。 关键词：国有银行，体制改革，股份制 I 重庆大学硕士学位论文  英文摘要  ABSTRACT As a main financial media institution，the four govemment-owned banks played a very important role in supporting economy and regulating the re-distribution of national income. But with the reform of econcmic system,，the governmeat-owned bank reform should be carried out. There are some difficulties in the bank reform ： the government-owned bank is not and independent economic unit；there are so many interventions from government ； it lacks business decision-making power ； the government-owned bank has an over-loaded debt，ect. Therefore，the measures should be taken：to cope with the bad assets，to carry out the reform of stock system and to set up modem financial business system. The author regard it as of great importance to set an explicit goal for the stock-holding system restructuring of state owned commercial banks. To resolve their problem of capital inadequacy or to promote capital adequacy is superficial resolution, while the profound cause lies in the lack of modern-commercial bank system, which means to set up transparent financial structure of property rights and consummated corporate governance structure. The author also puts forward a plan on the schedule and optional scheme and