英国法浮动财产负担制度研究.pdfVIP

引 言 l r (财产负担(Charge)是英国法的传统担保方式之一。l作为物的担保的一种形 』弋，＼：==是这样一种担保：特定的或一定范围的财产为清偿债务而被划出，既不发 生该财严上任何权利的转移(区别于按揭(Mortgage))，也不发生该财产的占有 不能履行债务时，可以通过司法程序就设定负担(Welght)的财产或其出售的偷 金而优于其他无担保的债权人或后M月位担保债权人获得清偿的合同性质的权利。／ xed 英国法财产负担大致可分为固定财产受担(Fi Charge)和浮动财产负担 cha (F1∞till2 rge)。固定财产负担虽允许债务人保留对设定负担的财产的占有 和使川，但限制其处置该财产的自由。因此，一般不能就债务人的“流动财产 (cirCUi Asset atillg S)”设置固定财产负担，如可能牵制债务人大量资金或构 Debt 戍其最主要潜在财产的存货、正在进行的工程和财簿债务(BookS)等，否 则、就会给一个贸易型或生产型债务人带来极大的管理上和资金运用上的困难。 因此，有硌要允许债务人公司在日常经营中自由地处分其用于交易的财产而不受 9 ∞扭的彬响．为克服固定财产负担的限制和使就流动财产设定担保成为可能，1 世纪的英国判例法逐步发展了浮动财产负担的理论。 浮动财产负担是英国衡平法的一大杰作。英国著名学者古德(R．M．Goode) 既，浮动财产负担是“衡平法最为精妙的创造之一”，“体现了英国人将最具抽象 性的概念运用于商业服务的天才”。自其诞生的一百多年以来，浮动财产负担制 度极大地促进了英国和英联邦国家的公司融资，这方面的判例法也逐步发展为一 个较为完整的体系，对美国乃至一些大陆法系国家的担保立法也产生了一定影 响．然-而，一百年来法律界就浮动财产负担性质和效力的争论从未停止过，尤其 TrallSacti 芷美旧统一商法典(UCC)第九章(Securedons)的问世以及加拿大 苄旧对美国担保立法模式的效仿，使英国法浮动财产负担制度面临彻底改革抑或 保留主体局部改革(如完善登记制度)的选择j、 ／ 本丈将首先对论英国法浮动财产负担制度的由来和历史演变，并结合英国法院的 判协】分析；孚动财产负担的性质和特点，然后探讨浮动财产负担的结晶、 1 1zati (【!Y-l}【1 011)，登记和优先权问题，并就浮动财产负担和固定财产负担的 从定及乓各自的特点进行讨论和比较。接着，通过对英国诸浮动财产负担制度得 失利弊的总结以及对美国ucc第九章的创新和优势的分析，讨论将浮动财产负担 纳入¨c第九章体系的可能性。最后介绍浮动财产负担制度及其理念对其他英美 法系闭幂以及大陆法系国家立法的影响，并通过对英德两国浮动担保制度的比 较，卉重探讨德国法对这一问题的处理及其未“复制”英国式浮动担保的原因， ∽时就浮动财产负担在我国之法律效力发表作者的看法。 第一章浮动财产负担制度的历史渊源 廷国法j孚动财产负担制度源远流长。在罗马法中就可以找到与其相似的担保 方式但英国法却经历了相当长的时间才发展出自己的浮动担保制度。在这一历 程中、商业发展的需要所产生的推动力和衡平法的介入扮演了重要角色。 第一节商业发展的需要与普通法 浮动财产负担制度的产生源于19世纪上半叶英国工业革命的繁荣和商业迅速 发展的需要：公司渴望越来越多的资金用以扩大再生产。在当时的条件下，大量 的生产型公司所需的资金主要是通过贷款的方式进行筹措。这些公司迫切希望能 够就更大范围内的公司财产设置担保以获取更多的银行贷款，同时希望最大限度 地减少担保对公司日常生产经营造成的限制和影响。问题是，当时的法律究竟允 许公司提供什么样的担保?