提高银行业信息科技监管有效性.pdfVIP

栏 目 编 辑 王 提高银行业信息科技监管有效性 伟 一 文／中国银行业监督管理委员会信息中心主任 吴跃 、 『今世界信息科技 日新月异，深刻 二=I影响着银行业的变革和发展。在 我国银行业改革和发展过程中，科技与 银行的经营战略和业务运营紧密结合 在一起，科技进步推动了银行业务增长 吴跃t金融危机 曝发以来 和竞争力增强。与此同时，银行发展对 加强监管E或国际共识，监 管的根本 目的就是要加强银 信息科技的高度依赖也使得科技风险 行业金融机构治理和内部控 成为银行业的主要风险之一。银监会大 锄建设 提高银行业金融杌 力推动银行业金融机构加强信息科技 构的风险管理水平。 风险管理并取得了积极的进展，但是与 国际先进标准和有效监管的目标还有 很大差距，需要我们不断深化和细化并 切实加强信息科技监管有效i生的建设。 效 的决策、管理 、问责和监督机制， 加强银行业信息科技治理和风险管控 进一步建立全面的科技风险管理体系， 能力。在体系规划上，遵循依法 、可 加强IT治理和内部控制建设 完善 内部控制，建立合规管理框架。 行 、科学、合理、重点突 出的原则 ， 同时要提高信息科技建设和 自主创新 逐步推进。在近期，一是建立信息科 金融危机爆发以来，加强监管 已 能力，优化 IT战略 ，加强规划和标准 技风险非现场监管体系，全面了解银 成国际共识 。监管的根本 目的就是要 化建设，推动以客户为核心的流程再 行机构信息科技管理、建设和运行情 加强银行业金融机构治理和内部控制 造和业务创新。 况 ，掌握银行机构风险管理水平和活 建设，提高银行业金融机构 的风险管 动情况 ，制定系统的、分层次的信息 理水平。在我国银行业迅速发展、规 完善信息科技审慎监管规则 科技风险监管报表指标体系，加强风 模 日益扩张的同时，银行业数据高度 体系 险分析 、评估 、预警与提示 ；二是明 集 中、信息系统越来越复杂、应用越 确信息科技风险现场检查思路 、方法 、 来越广泛 ，科技风 险也越来越集 中、 银监会一直高度重视监管法规制 程序 ，制定评价银行信息科技风险管 风险传导和放大效应越来越显著。科 度建设，始终坚持依法监管，不断加 理各领域状况的参考标准，加强分类 技风险已不仅仅表现为操作风险，还 强和改进监管立法、完善监管规则； 检查和督导 ，提高信息科技风险现场 会进一步引发银行的声誉风险、法律 在科技监管方面，银监会加强对银行 检查的有效性和针对性 ；三是建立信 风险、战略风险。面对错综复杂的银 业信息科技风险识别、评估 、预警和 息科技风险监管评级体系，研究建立 行风险 ，要强化银行 内部风险约束， 控制 ，着力构建在整体监管法规体系 评级模型，加强科技风险指标的量化 提高银行信息科技建设与管理能力和 下的、结构完整