风险控制文化的建立(彭莉 38页).ppt

联合证券的风控文化 1.风险管理人人有责 2.每个员工都是自己日常工作的风险管理者 3.风险管理是一个不懈的顽强的过程 风险管理人人有责（广度） 这需要一个过程 从不以为然-----心存敬畏 从轻视------尊重 从自觉------忠诚 每个员工都是自己日常工作的风险管理者（深度） 风控环节前置 ---风险是在风险产生的地方 ---风控的过程是一个博弈的过程 原来：先做后说或不知对谁说（事后控制） 现在：做不做、如何做、应急方案（事前控制、事中控制） ---经纪业务的主要风险是操作风险 风险管理是一个不懈的顽强的过程 （持久度） 业务和管理永远有矛盾---- 生产力和生产关系的矛盾 业界典范：瑞士信贷集团雇员12项核心价值观 6项核心道德价值观 6项核心业绩价值观 6项核心道德价值观 诚信 责任 公平 合规 我们了解所有内外部相关法律,法规,政策 和标准的重要性,并予以遵守。我们有义 务在管理自律中以身作则，并对达到一 流的控制和遵纪守法的环境负有责任。 透明 保密 6项核心业绩价值观 服务 卓越 义务 风险文化