论主观要件在票据法律关系中适用.pdf

j!茎王塑查鲎堡圭堂竺堡苎 墨 二===== 中文摘要 在民事法律关系中，当事人的主观心态是确定当事人权利义务与责任的重要 条件之一， 称之为主观要件。票据自身的无因性、文义性、外观性等属性和票据 法技术性、强行性的特点决定了在票据法律关系中主观要件对于当事人权利义务 与责任的影响并非像其他民事法律关系中那样普遍。 本文立足于我国现行票据法律制度，通过比较、借鉴国外票据法律的相关规 定，结合我国票据使用实务和票据纠纷处理的司法实践，对主观要件在票据法律 关系中的适用情况进行总体分析把握，进而得出在票据法律关系中，适用主观要 件有其特殊性。在一般情况下，不讲主观要件问题，只有在特殊情况下才予以考 虑。为了更清楚地证明这个结论，文章分别讨论了在票据权利取得、票据责任承 担及抗辩、付款错误责任承担及票据使用损害赔偿关系中主观要件适用的场合及 其法律后果，进而得出主观心态适用的类型及判断标准等，力求将主观要件在票 据法律关系中适用情况清楚地呈现出来，对我国司法实践中正确处理票据纠纷案 件提供一定的理论助力。 本文共分为五部分，第一部分简单介绍了票据法律关系的类型、民事法律关 系中考虑当枣人主观心态的理论依据，进而着重分析在票据法律关系中适用主观 要件的特殊性，得出在票据法律关系中一般不讲主观要件问题，只有在特殊情况 下才予以考虑的结论。 第二部分，笔者着重分析了在票据权利取得中主观要件的适用，即主观心态 只有在从无权利人手中取得票据时，才成为取得票据权利的要件，至于其它大部 分场合，持票人能否取得票据权利，不存在考虑其主观上是否具有善意问题。在 这里主观心态适用的类型为善意。关于善意的判断标准，理论上有“积极观念说” 和“消极观念说”之别，我国应采用“消极观念说”，即在票据法律制度中，善意 是指受让人在受让票据时，不知道让与人是无处分权人而受让其票据。 第三部分，在票据责任承担与抗辩中，笔者从票据抗辩制度、抗辩限制制度、 抗辩限制制度的例外三个方面分别讨论了主观要件的适用，得出在物的抗辩中主 观要件不适用，在人的抗辩中只有当事人从无权利人手中取得票据时才考虑当事 论主观要件在票据法律关系中的适用 人的主观心态；在抗辩限制制度中，持票人主观上须不具备恶意；在抗辩限制的 例外中，恶意抗辩是否成立需要考虑主观要件。 第四部分，笔者分析了在付款错误责任承担时，考虑到票据的外观性及无因 性，不可能要求付款人及代理付款人对所有的错误情形予以控制，付款对象错误 的风险也不应一概由付款人及代理付款人承担，付款人及其代理付款人错误付款 承担责任必须具备主观上的要件，即付款人及其代理付款人对持票人为无权利人 的情形有恶意或重大过失。对于恶意或重大过失的认定标准是本章重点要讨论的 问题，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》对《票据法》中的 重大过失做出了无限扩张的解释，具有相当的不合理性。笔者认为对于重大过失 的标准应该结合审判实践重新认定。 第五部分，结合国外及我国票据法的规定，笔者分析了主观要件在票据使用 损害赔偿关系中的适用情况。通过对我国票掘法中规定的损害赔偿关系地一一分 析，得出了大多数情况下，主观要件不予适用，只有在代理付款人的民事赔偿责 任、金融机构及其工作人员在票据业务中玩忽职守的民事赔偿责任、票据付款人 故意压票、拖延支付的民事赔偿责任，伪造、变造票据的民事赔偿责任中才予以 考虑。 关键词：主观要件 善意 恶意 重大过失 北京工商大学硕士学位论文 Abstract Incivillaw isoneofthe conditions relations，the partiessubjectivementality major todetermine and ofthe a ri曲ts，obligationsresponsibilitiesparties，assubjective element．Inthe