金融伦理文献研究内涵把握及发展趋势.pdfVIP

2011年3月 河北经贸大学学报 Mar．2011 andBusiness V01．32No．2 第32卷第2期 JournalHebei Economfcs of Universi型of ●理论经济学 金融伦理文献研究内涵的把握及发展趋势 周肇光 (上海金融学院经济发展研究所。上海201209) 摘要：金融伦理文献研究是现代金融活动中的前沿性问题，备受国内外广大学者关注。研究表明：把握好金融伦理 文献研究的内涵及发展趋势。有助于我们坚持以科学发展观和构建和谐社会理念，维护中国金融改革与发展秩序 和国家金融安全，从而推进中国经济与金融的协调发展。 关键词：科学发展观；金融伦理；金融秩序；国家金融安全 中图分类号：F832．5 文献标识码：A 文章编号：1007-2101(2011)02-0046-06 金融伦理文献研究，是现代金融活动中的前沿 益相关者行为事实如何的客观规律与应当如何的规 性问题，它与当代复杂的国际经济与金融形势的客 范。金融伦理兴起于金融行业的发展需要、现有金融 观要求是分不开的。从研究时间来看，主要是从20 法治的局限以及金融危机的频发。现代金融业面临 世纪90年代开始的，在西方国家主要是以美英专业 的问题，主要是市场化的公平问题、诚信问题和个人 学者为主，并有若干理论研究成果问世。到了21世 责任与义务问题以及伦理冲突问题。金融伦理的道 纪初，才成为国际金融研究中的一个热门话题，备 德规范是公平、诚信、社会责任和义务。因此，金融伦 受国内外广大学者的关注。从研究过程来看，金融 理文献研究的重点，在于市场交易双方的行为事实 伦理文献研究是从经济伦理学中逐步分离出来的 如何的规律和应当如何的规范，以及受托人或代理 一门正在兴起的交叉性学科，对推进国际经济与金 人之间的行为事实如何与应当如何的规范。金融伦 融的协调发展、维护国家金融秩序与金融安全等， 理的道德规范体系也是以对这两对关系的规范为中 具有重要的现实意义。在中国，金融伦理文献研究 心建立起来的，即围绕金融市场化的公平性与金融 才刚刚开始，研究成果很少，基本上属于起步阶段。 关系中人们的义务展开的。①这种表述，充分体现了 为适应国际经济与金融发展新形势的需要，更好地 金融伦理的内在要求，突出了金融伦理内在的规律 推动中国金融业改革与发展，以维护中国金融秩序 性和规范性，为金融市场监管者和从业人员提供了 和国家金融安全，本文对近几年来国内外学者有关 必要的行为准则。 金融伦理文献研究的基本内涵及发展趋势作一些简 第二种表述：认为金融伦理是伦理学在金融经 要评述。 济中应用的道德准则，因此需要对伦理道德进行一 般的经济学分析。因为，金融伦理道德作为一种特殊 一、关于对金融伦理基本内涵的表述 的无形资本，其供给和需求的影响因素和效用大小 在金融伦理文献研究中，首先要把握好金融伦 都有不同于一般生产要素的特征，它集中地表现在 理的基本内涵，这是金融伦理文献研究的出发点。 金融市场上，因此，衡量金融市场效率的指标不仅应 金融伦理文献研究是从过去的经济伦理研究中逐 包括技术、财富的要素，还应包括公平、正义、责任、 步分离出来，至今尚未有准确或统一的定义，但从