金融诈骗主要类型及防范毕业论文.docVIP

福建江夏学院 毕业论文（设计） 题 目：金融诈骗的主要类型及防范 学生姓名： 张珍霞 学 号： 084709206 系 别： 金融系 专 业： 金融管理与实务 级别班级： 2008级（2）班 指导老师姓名及职称： 陈莺 完成日期： 2011 年 1 月 20 日 毕业论文开题报告 教学单位 福建金融职业技术学院 专业 金融管理与实务 班级 08金（2） 学生姓名 张珍霞 学号 084709206 毕业论文题目 金融诈骗的主要类型及防范 选题意义：经济迅速发展的今天，金融行业已经成为人们生活中不可或缺的重要部分，推动、促进其他行业的发展。其发展也随着金融业的发展而不断发展，金融巨大，技术不断更新，手段隐蔽。损1995年全国人大常委通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》该决定规定了集资诈骗罪等有关金融诈骗罪。修订后的刑法肯定了《决定》的一些情况，增设了很多新的罪名，并在分则第三章中专设一节规定了金融诈骗罪。有关部门已采取多种措施和手段，对金融诈骗犯罪进行重点防治和打击但金融诈骗现象并未得到有效抑制。 论文写作提纲： 目前金融诈骗的主要类型 集资诈骗 票据诈骗、金融凭证诈骗 贷款诈骗 保险诈骗 有价证券诈骗 信用卡诈骗 信用证诈骗 金融诈骗的特点 诈骗数量金额大 诈骗领域广、手段新 多以团伙或内外勾结作案 作案手段多变、智能化 危害严重、且银行损失较大 金融诈骗的防范措施 金融机构应提高自我防范能力 加强对金融从业人员的思想建设，提高金融从业人员工作责任感 加强机构内部监督管理机制，堵塞内部漏洞 树立正确的竞争意识，采取正当竞争手段 提高群众道德意识，加强金融知识的宣传教育 深化金融体制改革，加强社会监控能力 严厉打击金融诈骗犯罪，不断完善司法工作机制 加强各部门之间的合作，促进国际交流 目 录 金融诈骗的主要类型及防范措施·····························4 一、金融诈骗的主要类型··············································4 （一）集资诈骗······················································4 （二）票据诈骗、金融凭证诈骗········································5 （三）贷款诈骗·····················································5 （四）保险诈骗·····················································5 （五）有价证券诈骗·················································5 （六）信用卡诈骗···················································6 （七）信用证诈骗···················································6 二、金融诈骗的特点·················································6 （一）诈骗数量金额大···············································6 （二）诈骗领域广、手段新···········································6 （三）多以团伙或内外勾结作案·······································6 （四）作案手段多变、智能化·········································7 （五）危害严重，且银行损失较大·····································7 三、金融诈骗的防范措施·············································7 （一）金融机构应提高自我防范能力···································7 （二）提高群众的道德意识，加强金融知识的宣传教育···················8 （三）深化金融体质改革，加强社会监控能力···························8 （四）1、对国家金融管理制度的危害金融是现代经济的核心，其重要性要求国家通过金融规范有效控制金融市场，形成有序的良性状态：金融市场运行的稳定性;金融结构的均衡性;融资行为的有规则状态。由于集资诈骗本身是通过向社会公众集资，使得社会上大量的闲置资金脱离