金融市场准入监管理念的多维视域.pdfVIP

金 融 金融市场准入监管 理念的多维视域 术 - 文 I张波 关【键词】 金融风险，金融自由，金融安全 ，金融创新 ，金融市场准入监管 经济全球化对优化政府干预金融市场提 全金融风险指标体系。以风险监管 维为指 在金融市场准人监管中，金融市场准入 出了内在需求，这就要求政府干预金融市场 导构建金融风险指标体系往往能充分、客观 监管者的有限理性、自身专业知识的局限性 的方法、程度和范围顺应经济全球化的趋势， 地反映金融机构的整体风险，避免出现金融 以及利益的相关性等，都会影响到金融市场 而这其中首要的还是监管理念的更新。 市场准入监管空白。 准入的合规性和合理性，而且，此类监督大 第三，在金融市场准人监管中，注重与 多是集体决策，从而需要较高的决策成本 (诸 金融风险相关的配套措施的结合，例如，注 如监管机构的设立、人员经费，制定监管规 金融风险视域下的金融市场准 重和早期预警体系、风险应急制度等措施的 则以及实施监管)。所以对金融自由化提出了 入监管 衔接，能够增强策应和处理金融违约风险、 特定的要求，因为金融自由化在一定程度上 市场风险、流动性风险、经营风险和法律风 具有独特的优势。 金融风险总是在一定的经济活动空间 险等风险情况的能力，保障监管的安全和效 第二，金融市场准入监管的走势与国际 中，在一定的经济体制约束下，经济主体作 率价值以及金融经营效益目标的实现。 金融监管的自由化相契合 用的结果。从全球化视角来看，在金融市场 在主要市场经济国家的带动下，金融自 准入监管上，应 当进行一定的思维转化，能 由化已经 日益演化为一种世界潮流，而这恰 够保持金融监管体系的完整性，就有必要将 金融 自由视域下的金融市场准 恰也与金融监管的目标和价值具有内在的逻 具有动态性、广 洼、前瞻性特征的金融风 入监管 辑统一性，但也对金融市场准人监管的思路 险监管思路纳入到金融市场准入制度中，这 提出了新的要求。此时，绝不应该放弃金融 体现在以下三个方面 ： 金融自由化是一种国际趋势，这迎合了 监管，而应积极贯彻金融自由的理念。在加 首先，引入风险性监管思路时要顾及微 现代市场经济的发展需求，其基本要求表现 入世贸组织后，我国的金融环境发生了根本 观和宏观两个层面，既要注重微观 (包括金 为 ：进一步缩小政府对金融的干预范围，给 的改变，市场准入监管必须使得监管理念与 融机构、金融业务、金融从业人员等)上的 金融市场以较大的空间。而一定程度和范围 国际金融发展走势相契合，逐步树立起安全 合规性，又要考虑宏观布局上的风险化解，