空巢家庭理财安全保值是根本.pdfVIP

理财方案 李先生现年61岁，李太太58岁，都已跟着时涨时跌，盘点一下，虽然一年l、米有 李先生家庭是典型的“空巢”家庭，儿 退休。夫妻俩的一双儿女，大学毕业后，都 不错收益，但总提心吊胆的，希望有收益不 女已独立，老俩口与孩子分开过。当前，李 在外地成家立业。儿子自己创业开了家公 错，也比较稳当的投资方式： 先生夫妇已处于养老期，两个人收入稳定， 司，女儿是位中学英语老师。老俩口不想拖 2、听说现在推出了“以房养老”的“倒 负担很轻，收支状况也比较合理。 累子女，不让子女每月寄钱过来。儿子曾邀 按揭”模式，比较感兴趣，不知道自己可否 从家庭收入构成看，李先生、李太太和 请父母同住，但夫妻不愿离开生活了多年的 以这种方式养老； 投资收入各占44％、36％和20％，收入来 故乡，于是只得作罢。 3、百年之后如何分配遗产给儿女?是 源丰富稳定。月度节余资金1600元，占家庭 李先生税后退休金为1800元，李太太否需要提前规划7 收入的32％，反映李先生家庭增加j争资产 税后退休金为2200元，家庭日常支出1800财务状况分析 能力较强，这些节余资金可通过合理的投 元左右。因年岁已高，他们每月花在健身 李先生夫妇每月收支状况表 资来实现未来家庭各项财务目标的积累。 和保健品E的费用约为600左右。目前，李早伍：兀 应急准备金为了应付一出意外情况而 收入 支出 先生手里有5万元活期存款，3万元3年期 李先生的 2200 日常支出 1800 以高流动性的现金等形式准备的资金。一 退休金 李太太的 1800 保健 600 定期存款，105万元股票型基金。此外，还 般来说，家庭的现金应能满足3—6个月左右 退休金 房租 1000 旅游 1000 有两套住房，一套自。王，市值约507j：一套 收入合计 5000元支出合计 3400 的支出为合理。张先生这音 分资金；隹备过 每月结余 1600元 出租，市值约30万元，每月租金收入1000李先生夫妇资产负债状况表 多应适当的做一些调整。 单位：元 元。另外，老俩口退休后热衷于旅游，为此 保险方面，李先生夫妇只有社会医疗 母平罱蚩又1可刭lZUUU兀酬贺用。字尢，土 资产 负债 1禾陋，碳少必蚩州阔业1禾陋什允，挫该甘工呈 活期存款 50000 O 夫妇都有社会医疗保险， 殳有商、12保险。 定期存款 30000 的安{j：好保险，确保家庭财务的稳定。 基金 105000 自住房 500000 李先生夫妇咨询理财规划师： 投资房产 300000 投资方面，李先生家庭的投资性资产 985000 0 合计 负债合计 1、07年股市大起大落，手头的基金也 净值 98