华融bull;成都经开区信托贷款集合资金信托计划（第四期）推介书.docVIP

华融?成都经开区信托贷款集合资金信托计划(第四期)推介书 一、信托计划概况—————————————————————— 1、受托机构：华融国际信托有限责任公司 2、产品类型：集合资金信托计划 3、信托规模：总规模不超过人民币5亿元，本期预计不超过2,470万元，每期及每类受益权规模以实际募集金额为准 4、信托期限：24个月 5、投资门槛：人民币100万元，并按10万元的整数倍增加 6、预计投资收益： 信托受益权：预计到期日为自本期募集完成日起满24个月之日，包括： C1类：100万元≤认购金额＜300万元，投资者预期年化收益率为：【9.5】%； C2类：300万元≤认购金额＜800万元，投资者预期年化收益率为：【10】%； C3类：认购金额≥800万元，投资者预期年化收益率为：【10.5】%； C4类：定向合格投资者发行。 7、收益分配：按季度支付收益，每期募集完成日起分别满6个月之日、12个月之日、18个月之日偿还该期本金总额的1%，到期偿还剩余本金和相应收益。 8、推介期：2015年2月26日—3月26日（根据推介情况，受托人可提前或延后该推介期）。 9、资金运用：信托资金由龙泉工投偿还成都经济技术开发区建设发展有限公司和成都市龙泉驿区国有资产投资经营有限公司的应付款。 10、还款来源：成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司经营收入；成都经济技术开发区建设发展有限公司经营收入。 11、交易结构与交易步骤： 二、信托计划主要特点及风险控制措施—————————— —— 理财收益高，流动性强 本产品预期收益 借款人及共同债务人信用较好，未来还款有保障 借款人成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司成立于2008年4月，是经龙泉驿区人民政府批准，龙泉驿区国有资产管理委员会办公室出资设立的国有公司。公司注册资本16.77亿元，龙泉工投作为龙泉驿区人民政府控股的国有企业，公司法人治理规范，信誉较好。截至2013年末，龙泉工投公司经审计后的账面资产总额98.15亿元，净资产总额53.59亿元。 本项目同时由成都经济技术开发区建设发展有限公司作为共同债务人共同承担本次融资的还款责任。截至2013年末，成都建发公司经审计后的账面资产总额380.16亿元，净资产总额227.29亿元，成都建发同属国有企业，自身实力较强，未来现金流充足，2012年发行20亿元债券，主体长期信用等级为AA，信用水平较高。2014年主体跟踪评级为AA，维持稳定。借款人及共同债务人信用较好，未来还款有保障。 借款人所处区域经济发展较好 借款人及共同债务人所处的龙泉驿区是四川省省会成都市所辖的九区之一，是成都市东部副中心、成都市东部主城区，是国务院批准的成都市城市向东发展主体区域、成都经济技术开发区（国家级）所在地。龙泉驿区是以汽车产业为主导的高成长型、世界级、万亿级现代高端产业基地，已建成了一汽大众、一汽丰田、一汽专汽、一汽客车、吉利汽车、沃尔沃汽车、大运汽车、瑞华特电动车、日本神钢、法国海瑞克、中国南车等15个汽车整车、整机项目和一汽大众发动机、博世底盘、江森内饰等180多个汽车主机及关键零部件项目。 2013年，龙泉驿区实现地区生产总值837.1亿元、规模以上工业增加值完成641亿元、两项数据绝对值均为四川省第一。当年实现财政总收入183.5亿元，地方财政可支配财力 124.8亿元，地方财政收入100.9亿元，三大指数均过百亿。 风控措施完备 1、担保措施： （1）成都建发公司作为共同债务人，与龙泉工投共同承担本次融资本息的偿还义务； （2）以成都建发公司持有的成都现代工业投资发展有限公司49%的股权作为质押。 2、设立资金监管账户，并对企业使用资金进行监管。 三、借款人情况介绍————————————— — 借款人成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司截至2013年末，资产总额98.15亿元，净资产总额53.59亿元，作为龙泉驿区人民政府控股的国有企业，资产规模较大，公司法人治理规范，信誉较好；共同债务人成都经济技术开发区建设发展有限公司截至2013年末，资产总额380.16亿元，净资产总额227.29亿元，规模较大，共同偿债能力较强。借款人所在区域龙泉驿区经济实力较强。 四、受托人情况介绍——————— —————— 华融国际信托有限责任公司是一家实力雄厚的非银行金融机构，是中国华融资产管理股份有限公司在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上于2008年5月19日设立，注册资本金19.83亿元。借助其控股股东中国华融资产管理股份有限公司的网络优势及客户资源，秉持依法稳健的经营理念和完善的风险管控体系，华融信托业务经营已扩展至全国。自重组以来，华融信托盈利指标优势明显，信托业务开展情况与其他信托