销售合规自查行动要求说明.pptVIP

三、自查内容及要求 4、销售话术之错误话术5例 1、不得使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比。 2、对于不确定的利益，比如万能险的结算利率及分红险的保单分红，不得向客户做承诺或夸大的描述，不得以目前的结算或分工水平预测未来的收益，应以保单条款和产品说明书为基础。 3、不得使用银行或其他金融行业专用术语，如“存”、“开户”、“存折”、“本金”等。 4、不得出现购买保险可避遗产税等类似的虚假税宣传；类似收益免税、逃避债务等误导性宣传。 5、避免使用不可以量化比较的用语，如最好，最便捷等 1、必须对客户进行费用说明，必须包含期交保费和追加保费的初始费用率、部分领取手续费标准 2、必须对客户说明犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利 3、必须确认客户对保险责任和责任免除、保单利益、退保可能产生的损失知悉 4、保费豁免应使用完整准确的表述。参考描述：等待期后，被保险人初次发生重大疾病，可以免交豁免期间的各期保险费。 5、对于涉及重疾提前给付的保险计划，要注意身故金、红利、基本保额、生存金、现金价值的变化 三、自查内容及要求 4、销售话术之必须说明内容 一、销售合规自查行动介绍 二、自查行动日程安排 三、自查内容及要求 提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程 四、自查行动组织 四、自查行动组织 THE END *页