E淘卡业务操作流程.docVIP

业务操作流程 一、制卡申请与新卡入库 1、派卡中心与客户签属合作协议，根据协议要求填写《制卡申请单》（附件一），经派卡中心、审核中心、财务中心、研发中心领导审批后交与策划部设计样卡。（《制卡申请单》一式五联，派卡中心、审核中心、财务中心、研发中心、策划部各留一联） 2、样卡设计完成后，由派卡中心、审核中心、财务中心、研发中心、策划部主管成立讨论小组，最终确定卡样的设计，并由公司领导签字确认。 3、研发中心执行制卡，制卡完成后，由研发中心、审核中心、卡管理中心、派卡中心对新卡的数量和质量进行校验，填写《E淘卡验收单》（附件七），并在《E淘卡验收单》上签名确认。 4、卡管理中心、财务中心卡经办人根据《制卡申请单》对新卡双人验收，对卡的数量、卡号、卡片的完整性进行复查，并填写《入库单》(一式三联，附件二）登记入库，由研发中心经办人员进行系统入库处理。 5、库管人员（卡管理中心、财务各一人）在审核中心主管监督下办理新卡入保险箱，钥匙、密码双人分开保管。 6、入库单一式三联，卡管理中心（白联）、财务中心（红联）与审核中心（黄联）各一联留存；入库卡视同重要空白凭证保管，库管人员须严格妥善保管入库卡。 制卡申请与新卡入库流程图 二、E淘卡出库 （一）派卡中心调拨出库 1、派卡中心业务员填写《领卡申请表》（附件三），经派卡中心主管、财务中心主管、审核中心主管审批签字后交卡管理中心办理领卡手续。 2、卡管理中心、财务中心卡经办人凭审批签字后的《领卡申请表》填写《出库单》（附件四），对于卡类别、卡段号、卡面值、卡数量等明细资料必须仔细核对。（《出库单》一式三联，） 3、卡管理中心、财务中心卡经办人根据《出库单》在易淘业务管理系统做调拨出库交易，双人在易淘业务管理系统调拨经办、调拨审核通过后挂各对应派卡中心业务员的往来，且将卡交给派卡中心业务员。 4、派卡中心业务员将卡售出后，将对应的资金存入公司指定银行账户，通知财务核对。 5、财务中心出纳核实资金到账后，根据挂账信息和派卡业务员提供的卡号，开出对应的收款收据，收据必须注明卡号，并将蓝联交卡管理中心办理开通业务。 6、卡管理中心经办人根据收据受理卡开通业务。 派卡中心申请卡调拨出库流程图 派卡中心卡出售流程图 （二）结算中心调拨出库 1、结算中心业务员填写《卡调拨申请单》(附件五)，经结算中心主管、财务中心主管、审核中心主管审批签字后交卡管理中心办理领卡手续。 2、卡管理中心、财务中心卡经办人凭审批签字后的《卡调拨申请单》填写《出库单》，对于卡类别、卡段号、卡面值、卡数量等明细资料必须仔细核对。（《出库单》一式三联，卡管理中心（白联）、财务中心（红联）与审核中心（黄联）各一联留存） 3、卡管理中心、财务中心卡经办人根据《出库单》在易淘业务管理系统做调拨出库操作，双人在易淘业务管理系统调拨经办、调拨审核通过后挂各对应结算中心业务员的往来，且将卡交给结算中心业务员。 4、客户可通过现金支付、刷银联POS机、银行转账三种方式进行购卡，具体业务操作如下： （1）客户通过支付现金方式购卡 结算中心确认收到款项后填写《收据》，当天将《收据》的黄联、现金交财务中心出纳，出纳确认后登记《结算中心卡销售明细表》；第二天财务中心出纳将《结算中心卡销售明细表》交财务中心卡经办人。每月结算中心业务员持《收据》红联、《出库单》红联到财务中心卡经办人处消账，持《出库单》黄联到卡管理中心经办人处消账。 （2）客户通过银行转账、刷银联POS方式购卡。 客户转账或刷POS机后结算中心通知财务核对，财务中心纳核实资金到账后，开出对应的收款收据，收据必须注明卡号，并将红联交卡管理中心办理卡出库业务。 卡管理中心经办人根据收据，同财务中心卡经办人双人从库房取卡出库，填写《出库单》（卡管理中心（白联）、财务中心（红联）与审核中心（黄联）各一联留存）），并登陆易淘卡管理系统做出库操作。 结算中心申请卡调拨出库流程图 结算中心卡出售流程图 三、E淘卡退回入库 1、退卡部门或个人填写《E淘卡退回清单》(附件六)，准确填写卡号、数量、面值、金额，并在经办人处签名确认。（《E淘卡退回清单》一式三份，退卡部门、卡管理中心、财务中心各留存一份） 2、卡管理中心、财务中心卡经办人根据退卡部门提供的《E淘卡退回清单》对退回卡双人验收，对卡的数量、卡号、卡片的完整性进行复查，并登陆易淘网管理系统对退回卡片的状态、余额进行查询、记录，在退回卡片完整无损坏，卡片状态为未激活，余额无变动，无交易流水的情况下在《E淘卡退回清单》复核处双人签名确认，并填写《入库单》（一式三联）登记入库，红联（月末）交由财务中心会计进行消账；白联交由卡管理中心，并登陆易淘业务管理系统进行系统入库处理，且连同财务中心卡经办人双人将卡入库；黄联交由审核中心保管。 3、库管人员（卡管理中