防制詐騙案例之研析 - 中華郵政全球資訊網.docVIP

如何防制詐騙案件之研析 前任新竹郵局政風室主任黃銘皇 (現職三重郵局政風室主任) 刊載於清流月刊中華民國九十九年三月號 壹、前言 據統計目前社會犯罪案件，除竊盜罪外，就屬詐欺犯罪多，社會大眾瞭解各類詐欺案例手法避免受騙，，減少詐欺案件發生。 貳、詐騙防之道 犯罪，若疏於即可能受騙上當詐欺案件之受害者，大部分都是眛於無知或無助所致。要避免受騙，除不心存貪念外，多吸收資訊增進常識，遇事遵行「停」、「聽」、「看」則勿急勿躁、多思考、詳查證如此應可避免錯誤和損失 參、郵局之防制防防防詐騙要領。 加強營業櫃檯員工防制詐騙知識，每半年舉辦防制詐騙研習會1次，提供最新的防制詐騙資訊及技巧，並透過防制案例心得分享，達到彼此共同學習的目的。 四、郵局積極作為 （一）辦理開戶時落實認識客戶程序，加強審核。 （二）遇有3萬元以上匯款、無摺存款或年長者異常提款時，需執行關懷提問預防措施。 （三）受理民眾臨櫃大額提款時，主動關心詢問客戶提款目的，如經研判顯屬詐騙案件，則主動提醒勸阻並通報警方及調查站處理。 （四）對電腦語音、網路及ATM約定帳戶之申請，注意有無異常。 （五）加強異常交易及疑似洗錢表徵之研判處理。 五、獎勵防制詐騙措施 依郵局內部規定，營業窗口遇客戶有異提領鉅款時，應主動。刑法普通詐欺意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元以下罰金詐騙最重只判五年，刑責輕，還能提早假釋，根本嚇阻效果 肆、結語 防制詐騙案件發生，可說是政府與全體國民共同的目標，惟從報章媒體經常報導之詐騙受害案件層出不窮可以窺知，政府與民眾之努力尚待加強，除了民眾本身應自我充實相關資訊並提高警覺外，政府更需投注較多人力與物力，致力於掃蕩這些詐騙集團，讓民眾能有一個免於恐懼之生活環境。 1