考试点专业课：《431金融学综合》(宏观金融与金融机构 中央银行)考研讲义.pdfVIP

431 金融学综合 宏观金融与金融机构 中央银行 主讲教师：杨冰 0 V 中央银行 篇前:刷Dyned 那叫一个蛋疼啊，写到本章FasKer 换了一种纸,作为对Dyned 无声 的抗议。中央银行是金融体系最后一个重要机构，比较重要的知识点包括其职能和独立 性，金融监管也渐成为新贵，多多注意。 一、中央银行定义 （中央银行的万用开头语，用来先抢占一分，并在写的同时 组织思路。） 中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理 监督的特殊的金融机构。中央银行往往是非营利性的，具有相对独立的地位。 二、中央银行的历史概况 （装13 用的） 中央银行的形成有两种形式：一种是由一般的商业银行演变而成，如英格 兰银行；另一种则是在政府的设计下直接为担负中央银行职能而设立的，如美 联储。 中央银行最早追溯至1656 年的瑞典银行，而最早全面行使中央银行职能的则是 英格兰银行。（1844 年通过了“皮尔条例”，限制了其他银行发行银行券，此 后英格兰银行便逐渐垄断了货币发行，并凭借这种独特的地位取得了清算银行 的地位，到1872 年，它开始扮演最后贷款人的角色，并最终成为现代意义的中 央银行） 而在美国，1913 年的《联邦储备条例》宣告其中央银行制度的确立，其中央银 行就是美联储，这是中央集权与地方分权之间的一种巧妙折衷。 我国的中央银行——中国人民银行成立于1948 年（在石家庄），1949 年随解放 军进入了北京。它也曾“一身二任”地同时扮演中央银行与商业银行的角色， 1983 年国务院决定将人民银行从普通存贷业务中脱离出来，专门行使中央银行 职能。1995 年的《中国人民银行法》则以法律的形式确定了其中央银行的地位。 三、中央银行的组织形式（copy 自易纲—__—！，但也不全是抄的哈—__—！！！） （一）单一中央银行制：这是中央银行最主要、最典型的形式。它是指国家设立中 央银行机构，使之专门行使中央银行的职能，而与一般的商业银行业务相分离。单一中 央银行又分为一元制和二元制两种类型。 1）一元式：它是指一国由独家的中央银行及其众多分支机构来执行中央银行职能。 这种制度的特点为：权力集中、职能齐全、分支机构众多。世界上大多数国家，如：日 本、英国、法国以及1984 年以后的我国都是实行这种中央银行制度。而我国的中国人 1 民银行具体来说是：总行——9 大跨行政区分行和两个总行营业部——省市中心支行— —县区支行。 2 ）二元式：它是指在一国内建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，中央 级机构是最高权力或管理机构。而地方级机构受中央级机构的监督管理，有相对比较大 的独立性。典型的二元式结构如美国的联邦储备系统和德国的中央银行系统。 （二）复合中央银行制 这是指在一国之内，不设立专门的中央银行，而是由一家大型的商业银行来同时扮 演商业银行和中央银行这两种角色。这种制度主要存在于过去的苏联及东欧国家。我国 在1983 年以前也实行这样的制度。 （三）跨国中央银行制度 即两个以上的主权国家设立共同的中央银行，与特定的货币联盟联系在一起，如欧 洲中央银行、西非国家中央银行、东加勒比海货币管理局等。 （四）准中央银行制度 这是指某些国家没有设立通常意义上的中央银行，而只设有类似中央银行的机构， 或由政府授权某个或某几个商业银行实行部分中央银行职能的制度形式。如我国香港地 区的金管局，负责金融业的监督管理，而发钞权则集中于汇丰、渣打、中国银行及中银 集团手中。另外，新加坡则分设金管局与货币发行局。 四、中央银行的职能 （传统观点） （一）发行的银行：这有两层含义，一方面中央银行垄断货币发行权，另一方面， 中央银行作为货币政策的最高决策机构，在决定一国货币供应量方面有着至关重要的作 用。 （二）银行的银行：中央银行为商业银行及其他金融机构办理存、贷及汇等固有业 务，并以此为其提供