200803真题(一)无解析版.pdfVIP

二〇〇八年（3 月） 金融理财师（AFPTM ）资格认证考试 金融理财基础（一） 1. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是错误 的？（ ） A ．金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。 B ．金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。 C ．金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标。 D ．金融理财的目标是帮助客户迅速致富。 2. 至2008 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。 A ．张先生2003 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2006 年6月辞职， 2006 年7 月起开始担任光华证券公司客户经理。 B ．赵小姐2005 年7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。 C ．王先生1995 年至1997 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997 年至2000年期 间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。 D ．李女士2005 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。 3. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，完成AFP 或CFP 资格 认证后，每多少年必须再认证一次？（ ） A ．2 年 B ．3 年 C ．4 年 D ．5 年 4. 小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一 家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提 下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理 财师职业道德准则》中的哪个原则？（ ） A ．客观公正 B ．正直诚信 C ．专业胜任 D ．克尽职守 5. 某银行代理销售XX 货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取 20% 的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200 万元的货币市场基 金，占其投资组合比重为40% 。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150 万元XX 基金，但 并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了《金融理财师职业道德准则》？ 如有违反，违反了哪条准则？（ ） A ．违反了客观公正准则 B ．违反了正直诚信准则 C ．没有违反任何职业道德准则 D ．违反了保守秘密准则 6. 根据《金融理财师职业道德准则》，以下说法中正确的是：（ ） A ．在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个 人信息。 B ．金融理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立 1 即建议客户购买。 C ．金融理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求， 只能放弃该客户。 D ．在与客户签订金融理财服务合同后，金融理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务 过程中为其提供详细、完整的会计记录。 7. 根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中， 金融理财师应履行义务的描述，正确的是：（ ） A ．在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 B ．如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中 的责任并达成协议。 C ．为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 D ．金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和 配置合适、可靠的产品和服务。 8. 某日，某银行零售业务部王某（CFP 持证人）取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理 财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询 问适合投资的股票，刘某向她推荐了Z