融资融券业务应知应会题2011.7.7(答案).docVIP

融资融券业务应知应会题 客户经理在客户申请开立融资融券账户后，在哪几个步骤需要在OA 提交流程？（提示：四处） 答：第一步：拟稿，提交融资融券业务请示单 第二步：客户开户后需要在OA走流程提示已完成开户，要求复核。 第三步：客户提交担保品后需要在OA走流程。 第四步：完成所有手续后，阅知。 目前融资利率，融券费率分别为多少？ 答：目前融资年利率为9.10%；融券年费率为11.10% 客户申请开立信用账户后，公司要求统一设的第三方邮箱是12位客户编号+? 答：12位客户编号@ 我司目前的融券标的券是哪几个？ 答：我司目前的融券标的券：吉林敖东，中信证券，招商银行。 我司目前客户端融资融券交易能通过哪几种委托方式？ 答：能通过网上交易和手机委托。 网上交易下载： 登录 ,《融资融券》--《软件下载》 手机使用流程：1、下载及安装：手机访问，选择手机至强版进入“java平台”，然后选择“Java独立交易版本”下载安装即可；2、登录使用：首次使用需要通过手机编辑短信“DB B”发送到“95575”注册认证，然后输入注册的手机号码登录；其次输入您的交易账号登录在线交易。如选择“融资融券”交易，还需要输入您的“信用账户密码”。—15:00）。2.沪市提交担保品要在指定交易的T+1日，深市可在开立信用户的当天提交。3.信用帐户或普通帐户是否有足够的资金余额。（按照目前规定：沪市担保品提交所有费用均在信用帐户扣减；深市担保品提交所有费用均在转出方扣减。无法批量提交，只能单笔操作。每笔20元。） 8.已经开立信用帐户的客户由于市值增长等其他原因，要求调整原先的授信额度，该怎么操作？最大能调整的额度如何计算？ 答：客户可自行登陆网上交易客户端，进入《信用帐户》--《其他功能》-- 《授信额度变更》自行提交该项申请。客户提交申请后需要电话通知客户经理。建议客户经理在客户提交该项申请前，先行指导客户确认可调金额（最大可调金额为普通证券账户资产值与信用账户净资产值相加后得出的金融资产总值的一半）。 9.客户原先在我公司开户并交易已满18个月，后撤消指定并销户，现在转回是否能够开立融资融券帐户？ 答：根据最新公司规定：1.如果仅撤指定未销户，可以办理该项业务。但一般是要求客户转回后跟踪1-2月才能办理。2.如已销户，则无法开立信用帐户。3.如果是广发证券营业部间的转户，则可以认定其交易年限要求。 10.客户信用账户交易界面显示保证金可用余额尚有资金，但客户融资买入标的证券不成功，是什么原因？ 答：信用账户显示的保证金可用余额是根据客户持仓股票市值变化及账户资金变化计算后得出，但是要受总授信额度的限制。如客户融资买入资金已经达到了授信额的上限，则账面上的保证金可用余额是无法使用的。 建议：如果出现客户额度已经用足，但尚有较大金额的保证金可用余额，可让客户申请提高授信额度。 11.客户在信用账户提交现金作为保证金后，在授信额度一定的条件下，怎样操作可以将可用保证金最大化？ 答：客户获得授信额度后，由于可用保证余额与客户所买入的证券折算率有关，一旦现金买入股票后，股票就产生折算，所以如果要将授信额度尽量用足，就可以先进行融资买入或融券卖出的操作，然后再用提交的现金保证金买股票。 12. 融券卖出申报价格有什么限制？ 答：投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于其前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的，交易主机视其为无效申报，自动撤销。 13. 投资者融资融券交易中包括哪些常用交易指令？哪些非交易指令？ 答：融资融券交易中包括的交易指令：融资买入，卖券还款，融券卖出，买券还券。 非交易指令：直接还款，直接还券，担保品提交，担保品返回。 14. 投资者在做交易时，要时常关注账户里的“维持担保比例”。我司规定的维持担保比例的警戒线为？平仓线为？ 答：我司规定的维持担保比例的警戒线为150%，平仓线为130%。 15. 交易所规定了可充抵保证金证券的最高折算率，上证180指数成份股和深证100指数成份股的折算率最高不超过？其它股票的折算率最高不超过？ 答：上证180指数成份股和深证100指数成份股的折算率最高不超过70%，其它股票的折算率最高不超过65%； 16. 封闭式基金和开放式基金及我司的理财产品均可作为可充抵保证金的有价证券，对不对？ 答：不对。开放式基金和我司理财产品不能充抵保证金 。交易所交易型开放式指数基金和其他上市证券投资基金可作为充抵保证金的有价证券。 为了提高工作效率，开立融资融券账户后发现问题的提醒：1.客户在开户后，请客户经理务必尽快通过完成开户复核流程，以免影响总部对新意系统的复核。（意见可填写：客户已完成开户及合同录入，请复核）2.目前已知工行，