“波士顿矩阵”在信托财富管理业务中的应用.pdfVIP

第31卷第2期(下) 赤峰学院学报(自然科学版) V01．31No．2 of ScienceEdition) Feb．2015 2015年2月 Joumal ChifengUniversity(Natural “波士顿矩阵在信托财富管理业务中的应用 邢 艳 (赤峰学院 经济管理学院，内蒙古 赤峰024000) 摘 要：本文构建了我国信托业开展财富管理业务的具体模式，同时引入了“波士顿矩阵”，以便信托 公司找到自身业务的独特优势来开展业务，并可以通过寻求第三方合作以弥补自身业务不足． 关键词：信托；财富管理；波士顿矩阵 中图分类号：F832．49文献标识码：A 文章编号：1673—260X(2015)02—0124—03 从国外发达国家信托业财富管理业务的发展 的财富管理服务，完全可以培养出自己的客户群． 来看，我国信托业的财富管理业务具有很大的发展 同时，信托业有必要建立属于自己的客户数据库， 空间．首先，随着我国经济的发展，金融体制和物权 从而掌握客户的财富程度、投资偏好、风险偏好等 法的日趋完善，目前中国信托业开展财富管理业务 信息，针对这些信息对客户进行分类及深入分析， 已经具备了两个前提条件：一是财产所有人对财产 有针对性的为客户提供信托产品，从而提高命中 的保值、增值需求强烈；二是社会财富分散所有且 率．当信托业的高端客户群与多元化的信托产品组 财富积累度较高．其次，在财产传承和转移中信托 合进入了良性的循环状态时，信托“财富管理业务 自身所具备的隔离保护功能将得以充分发挥．再 模式”就有了坚实的基础．在信托业拥有的高端客 次，综合金融和混业趋势的显现为信托在金融体系 户及储备的项目达到一定数量的前提下，信托公司 中的发展带来了功能上的延伸．由此可见，以上因 就可以利用自身的优势，积极参与到资本市场、货 素将会引致信托财富管理业务的自然增长． 币市场和实业领域的投资中去，从而使信托业的业 1 信托财富管理模式图的构造 务转变原有的“项目融资”型角色，彻底回归本源， 本文所述的信托业“财富管理业务模式”是指： 即回归到“受人之托，代人理则”的财富管理职能中 信托业通过高端定位客户群，为高端客户提供专业 去，这才是信托业的真正意义所在． 而丰富的信托服务，以达到为客户财富保值、增值 2信托财富管理模式下的业务组合 的目的．在具体的操作模式中，信托公司不但要结 2．1波士顿矩阵分析 合自身的优势及战略定位，开发具有公司品牌特色 从以上“财富管理业务模式”的示意图中可以 的信托产品，还要配合其他类型的信托产品形成丰 看出，这种模式的支撑要素除了丰富的客户资源 富、多元的产品池．如下图所示： 外，另一方面就是优质的信托项目池．在引入了“财 富管理业务模式”后，信托公司首先要搞清楚自身 的优势和劣势所在，开展哪类业务是自身擅长的， 开展哪类业务是竞争力相对薄弱的，擅长的业务该 如何发展，不擅长的业务是寻求与第三方金融机构 合作还是适当放弃，对此，本文通过引人波士顿矩