定投课件11.pptVIP

炒股怕亏，定期利息少，该如何投资？ 定投，我们的担忧 基金市场不好——“买什么赔什么！” 手续麻烦，手续费率不确定 收益不确定 何谓基金定投？ 浅谈基金类型 股票型基金 主要投资于股票的基金,其股票投资占资产净值的比例≥60% 债券型基金 主要投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例≥80% 配置型基金 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金 （混合型、指数型,平衡型等） 想降低投资风险的人－－投资一族。 长期理财规划的人－－幸福家庭 没有时间理财的人－－上班一族； 强迫自己储蓄的人－－青年一族； 一次性购买与定投购买的差别? 当市场一路上涨，定投的回报率一次性投资。 当市场一路下跌，定投的回报率一次性投资。 当市场先跌后升，定投的回报率一次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率一次性投资。 假设某基金净值一路上涨：1月份1元，2月份1.5元，3月份2元。 假设某基金净值一路下跌：1月份2元，2月份1.5元，3月份1元。 假设某基金净值先跌后升：1月份2元，2月份1元，3月份2元。 下表所列出的，是我行代理并且可以做定投 业务的基金，可供大家参照，做一个初步筛 选。 * * 积少成多 聚沙成塔 －－基金定投 南城营销中心 火炼树东泰邮所 邹光景 基金定投 让你踏空套牢两不忧！ 基金定投的定义 基金定投是一种定期定额购买基金的投资方式，指投资者向银行提出申请，约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式，由银行于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 类似于银行的零存整取。因其方便简单，故称为懒人理财法。 基金定投既是波动市场中的最佳投资工具，也是小额投资人参与股市获利成长的最佳方式 基金定投适合哪些客户？ 　 VS 定投的回报率不比一次性投资差 结合适当的市场情况，运用定投，回报率不比单笔投资差！ 市场出现一路上涨的情况比较少见，因此定投比一次性投资有优势！ 2.0 1.5 1.0 2.0 1.5 1.0 从上表可以看出，一次性投资的成本为1元，而定投的成本=（1.0+1.5+2.0）/3=1.5元。所以定投的回报率一次性投资。反之亦然。 1.0 1.5 2.0 1.0 1.5 2.0 从上表可以看出，一次性投资的成本为2元，而定投的成本=（1.0+1.5+2.0）/3=1.5元。所以定投的回报率一次性投资。 2.0 1.0 2.0 2.0 1.0 2.0 从上表可以看出，一次性投资的成本为2元，而定投的成本=（2.0+1.0+2.0）/3=1.67元。所以定投的回报率一次性投资。 1、投资的基金需要有一定的弹性，固定收益 类基金不宜做定投。 2、要选择具有长期增长能力的优秀股票型基 金或者指数型基金。 不是每只基金都适合基金定投 1、长期投资选择后端收费，费率更低。 2、七二法则。 长期定投计划选后端收费和红利转投 1、停止基金定投业务后，不要马上赎回份额，投资者 可以等待一个较好的时机赎回。 2、在客户需要赎回基金前两个月就应该开始注意基金 净值，以便在一个较好的点位赎回。 3、股市不好时，可继续定投。 赎回时点非常重要 指数型 7.51% 10.89% ★★★ 1.2769 南方中证500 160119 混合型 19.27% 18.28% ★★★ 1.0720 国投瑞银稳健 121006 混合型 14.39% 19.21% ★★★★ 1.2834 华安宝利配置 040004 股票型 20.54% 25.71% ★★★★ 2.0530 华夏优势增长 000021 类型 一年 半年 晨星评级 单位净值 基金名称 基金代码 近期定投首选 9.63 20.73 ★★★★ 1.1158 宝盈资源 213008 17.04 25.27 ★★★ 1.0510 国泰金鹏蓝筹混合 020009 4.42 20.05 ★★★ 1.0929 景顺长城优选股票 260101 10.85 25.35 ★★★ 2.2884 华宝兴业先进成长股票 240009 17.31 28.57 ★★★ 3.7784 兴全全球视野 340006 15.95 17.72 ★★★ 0.7050 大成2020生命周期混合 090006 7.10 7.55 ★★★★ 1.0260 嘉实主题混合 070010 最近一年回报率 最近三月 回报率 评级 单位净值 基金名称 基金代码 其他可供参考基金