S3.基金销售-证券投资基金的运作.pdfVIP

第三章 证券投资基金的运作 第三章 证券投资基金的运作 第一节 基金的基金的募集与认购 基金的募集 定义：基金IPO 1）募集申请 申请材料：申请报告，基金合同草案，托管协议草案，招募说明书草案， 资格证明，会计师审计报告，律师法律意见书。 有重大变化的，5个工作日内向证监会重新提交 2 ）基金募集的申请核准 6个月内 3 ）份额的发售 核准之日起6个月内开始发售。 发售之日起3个月内募集完毕。 发售的3 日前公布相关文件。 4 ）基金合同生效 封闭式基金 80% ，200人 开放式基金 2亿份，2亿元，200人 募集届满之日起10 日内验资。 收到验资报告10 日内，办理备案手续。 证监会自收到验资报告和备案材料3个工作日内予 以书面确认。自确认之日起，基金合同生效。 募集失败的责任：基金公司承担 届满后30 日内返还投资款和存款利息。 信息披露费，会计费，律师费不得从基金财产列 支。 基金的认购 （一）开放式基金的认购 1.认购步骤 1）开户 基金账户（TA账户 基金管理人） 交易账户（基金销售机构） 资金账户 2 ）认购 全额缴款 3 ）确认 T+2 2.开放式基金的认购方式 金额认购 3.认购费率和收费模式 不超过认购金额的5%。 允许，不同认购金额设置不同的认购费率 股票型基金1%—1.5% ，债券1% ，货币市场基金一般不收。 前端收费和后端收费。 4.开放式基金认购份额的计算。 （二）封闭式基金的认购  同股票，网上和网下两个渠道。  一般1元基金份额面值加计0.01元发售费用  交易所证券账户或基金账户  份额认购 （三）ETF和LOF 1.ETF认购 现金认购和证券认购。 一定通过中证登证券账户认购 基金账户 现金认购 二级市场交易 A股账户 现金认购 二级市场交易 ETF份额申购、赎回 股票认购 认购方式 网上现金认购 交易所证券账户 网下现金认购 TA账户或交易所证券账户 网下组合证券认购 交易所A股账户 网上组合证券认购 交易所A股账户 2.LOF份额认购 场外认购 TA账户 场内认购 A 股账户或基金账户 （四）QDII 同开放式基金类似 特点：管理人具备资格 可以外汇货币和人民币认购 Thanks!! END 第三章 证券投资基金的运作 第二节 基金的交易与申购赎回 封闭式基金的交易 （一）上市交易条件 5年，2亿元，1000人 （二）交易规则  基本同股票  每个证件只办一个基金账户，有证券账户不再开基金账户。  最小变动单位, 0.001 元  单笔最大申报100万份。 （三）交易费用交易佣金不高于成交金额的0.3% ，起点5元，无印花税 开放式基金的申购和赎回 （一）申购赎回概念 （二）认购和申购的区别 募集期为标准 （三）申购赎回原则  封闭期 不超过3个月  未知价原则  巨额赎回10%  开放式基金保持基金资产净值5%的现金或政府债券备回赎 （四）申购赎回的费用  申购费不能超过申购金额的5%  赎回费不能超过赎回金额的5% ，赎回费的25% 归基金财产。  可提取销售服务费  自助交易业务可优惠 （五）申购份额，赎回金额的计算 （六）登记与款项的支付  T 日申购  T+1 登记  T+2 可赎回 基金份额的转换，非交易过户，转托管冻结 （一）转换 同一管理人，同