现金管理产品培训课件.pptVIP

* 下一讲： 现金管理产品进阶培训 —— 现金管理工具的组合使用以及营销思路 * * 公司简介 数读国金 成立于1990年，迄今23年历史; 前身为成都市国企——成都证券; 四川地区唯一综合类上市证券公司，08年上市，股票代码600109； 管理资产超过300亿元； 员工人数2000多人； 全国营业部逾30家,经营面积超过50000平方米； 业务范围包括投资银行、资产管理、证券自营、证券投资咨询、证券经纪等。 * 国金期货有限责任公司 国金通用基金管理公司 国金鼎兴投资有限公司 （风险投资） 云南国际信托有限公司 香港粤海证券（港股直投） 国金证券研究所 国金证券 国金证券研究所 * 股 票 通 道 类 金航道2.0，强大的软件资讯服务终端 三金一标服务，高水准的分析师服务体系 融资融券业务，增加收益来源，放大投资杠杆 约定式购回业务，盘活您的金融资产 小额结构化信托，助力您收益最大化 单客户多存管业务，方便您的资金管理 天天盈资管计划，高效利用您的闲置资金 * 我部十大优势： 1、丰厚的渠道推广费用； 2、灵活的佣金制度； 3、可进行非现场开户； 4、产品线丰富，如点石成金、伞型信托、集合理财等等； 5、存量客户少，服务质量更高； 6、营业部环境优美，靠水聚财； 7、已收购香港证券公司(粤海证券及粤海投资)，方便港股直投； 8、上市公司，管理规范； 9、VIP客户可享受交易绿色通道，更快捷； 10、可签约“两金”，享受投顾专属服务。 * * 2013.05.20 现金管理产品培训 我们手中有哪些现金管理工具？ 货币基金 华宝添益ETF （511990） 添富快线 （519888） 国债逆回购 沪、深场内国债逆回购 券商资管计划 天天盈资管集合 * * 金融机构存款利率浮动区间的上限为基准利率的1.1倍 投资的比较基准 * 金融机构贷款利率浮动区间的下限为基准利率的0.8倍 一、货币基金—华宝添益（511990） 主要针对：活期储户、资金有高流动性要求的机构等 * * 华宝添益—基金概况 * 华宝添益—基金概况 * 华宝添益——交易买卖 根据8周数据的跟踪统计，周一开盘价平均值为100.00275，周五收盘价为100.01675,在客户操作引导时，买入时间在周一二最好，卖出周五为宜。 * * * 货币基金—华宝添益 华宝添益交易操作指南 客户收益满100元，直接转变成份数体现在账户，未满100元部分，以现金替代退款的形式3到4个工作日返到客户的账户。 * * * * 二、沪、深国债逆回购 主要针对高流动性大额资金或机构 * * * 国债逆回购涵义 ＊国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。 ＊国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；别人用国债作抵押，到期还本付息。 * 国债逆回购特点 1、交易的收益理想 国债逆回购收益率大大高于同期银行存款利率水平。能为投资者提高闲置资金增值能力的金融品种，对于资金充裕的机构来说，充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金，以降低财务费用来获取收益的最大化，又不影响经营之需，不失为上乘的投资选择。 2、逆回购交易的安全性高 　　 与股票交易不同的是，逆回购在在初始交易时收益的大小早即已确定，成交之后不再承担价格波动的风险。因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。 3、流通性强 * 国债逆回购交易规则 1、报价 ＊债券回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时，根据你期望的收益率，结合当日收益率走势报价。直接输入资金的年收益率的数值。 ＊申报方向：卖出。 ＊上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍；深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。 * 国债逆回购交易规则 2、数量 ＊上海证券交易所交易数量必须是100手（1手为1000元标准券），即10万元面值及其整数倍， 单笔申报最大数量不超过1万手，不符合交易数量要求的申报为无效申报。 ＊深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元（即1手）及其整数倍为交易单位。 * 国债逆回购交易规则 3、品种 ＊上海证券交易所目前