新时期农行基层网点案防工作存在的问题与对策.pdfVIP

责任编辑：尹汉城 内部管理能力建设 新时期农行基层网点 案防工作存在的问题及对策 □ 徐振鹏 摘要：在社会形势不断变化、同业竞争日益加剧、基层营业网点业务范围不断扩大、发展速度日 益加快、员工新的价值取向与传统的价值理念不断碰撞之际，各种风险隐患随之增多，严重影响了 业务的健康发展，对案件防控工作提出了更高的要求。加强基层网点的案件防控工作，必须从体系 建设、制度约束、员工教育、队伍建设等方面入手，完善覆盖各项工作的防控网络，根除风险隐患产 生的“土壤”，保证网点各相关工作安全健康运行。 一、基层网点案件防范工作存在的问题 二、基层网点如何加强案件防控工作 一是风险隐患仍然存在，合规理念、风险意识仍 （一）案防体系要健全。抓好基层营业网点的案件 需进一步增强。少数同志对待业务发展与内控管理的 防控工作，首先要健全和完善防控体系，保证各体系 关系仍不能自觉理解、正确把握，风险意识不强，忽视 之间相互衔接，灵活运转。 基础管理，对加强内控促进业务持久健康发展的重要 1.完善常态监控制度。对操作岗位和临柜人员可 性，仍停留在口头、停留在表面，认识不够深刻。有的 能发生的贪污挪用和携款潜逃案件、市场拓展与业务 甚至将加强内控与加快发展简单对立起来，将业务开 公关中的腐败案件，以及新办业务因为监管措施不到 拓不力、业绩上不去动辄归咎于上级行政策规定束缚 位产生的案件，通过调查、座谈、约见等方式，对员工 太多、控制太严。 的思想动态、工作表现、生活行为、社会关系、交友情 二是操作性风险防控、规范化管理能力急需进一 况、个人爱好等各个方面进行了解，切实做到心中有 步提高。主要表现在会计结算和柜台业务管理方面， 数，及时监控风险点。重点关注和及时掌握一些有不 由于风险控制环节多，节点多，涉及面广，少数同志认 良行为或有劣迹人员的思想动态，必要时采取果断的 识不到位、工作不到位、整改不到位。授权环节不注意 防范预案措施。 回避、柜员临时离岗制度执行不到位、重要空白凭证 2.完善案件分析制度，建立风险提示制度。条线自 核销不及时等。有的员工思想麻痹，感情用事，以相互 律监管开展情况，按月进行风险揭示和案件分析，认 信任代替制度制约。 真落实案件月度分析制度。进一步建立健全员工行为 三是手段创新步伐不快。基层网点员工由于年龄 排查制度。按季对所辖员工行为情况进行排查。对排 偏大，业务能力、水平跟不上业务发展的步伐，对新制 查中发现的重点人员，确定专人实施帮教，帮教效果 度、新规定的理解不到位，新的经营管理理念接受慢， 不明显的，及时调整或调离重要业务岗位。 导致实际操作发生差错。还有极个别人员责任心不强， 3.完善运营主管派驻制度。根据劳动组织形式确 工作中粗心大意，注意力不集中，随意性较大，不严格 定岗位分工，对于一些不相容的岗位，实行岗位职责 按规定程序和要求办事，易导致风险的发生。 分离，以达到相互制约，预防风险的目的；加强财会监 四是安全设施建设和保卫工作面临着许多新的 管队伍建设，提高财会监管员的综合素质和财会监管 挑战。近几年，基层行虽然加大了安全设施投入力度， 工作质量。新业务、中间业务、代理业务的产品不断推 但是对照创建“平安银行”的要求和公安部门新的达 出，对柜面人员的职业道德和业