根治非法集资问题探析.pdfVIP

辽宁经济2011.10 Liaoning Econom y 根治非法集资问题探析 韩学军 〔内容提要〕 非法集资严重威胁社会稳定和经济发展，笔者根据多年来的工作实践，就治理非法集资问题提出了健全相关法规、加强网络 重点行业监管、关注社会心理、改善侦办条件、发展小额贷款公司等多个方面切实可行的对策建议。 〔关键词〕 法制 非法集资 规范 目前，非法集资犯罪频发，极易诱发群体性事件，严 推诿，漠视非法集资做大，引发群体性事件，规范和加强 重威胁社会稳定和经济发展。如何应对？非常举措，伴随 辽宁省处置非法集资的惩处工作。 非常的代价，非长远之计。维稳的顽疾不除，何谈长治久 2.建立、健全针对“职业掮客”行为方面的法律法 安。本文针对辽宁省治理非法集资犯罪中存在的问题， 规。严厉打击多次多起非法集资案件的组织者、参与者， 建议务必采取有力措施，从着手制定处置辽宁非法集资 即严惩“职业掮客”行为。相关部门要建立、健全针对“职 问题相关法规，加强网络、重点行业和领域的监管，关注 业掮客”行为方面的地方法规，严格立法，严格惩处。严 社会心理，消除民众参与非法集资的动机，强力改善非 格规定“职业掮客”的法律惩处范围和条件，不要让一人 法集资犯罪案件侦办条件，大力发展小额贷款公司等方 漏网。 面消除非法集资隐患，根治非法集资。 二、立即加强对网络、重点行业和领域的监管 一、建议立即着手制定处置辽宁非法集资问题相关 1.加大对网络非法集资监管力度。例如，督促金融 法规 监管部门建立网上交易监控机制，对“分散转入、集中转 按照2007年《国务院办公厅关于依法惩处非法集 出”的可疑账户和频繁资金往来进行监测；建立客户身 资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）的要求， 份识别系统，严把电子银行、网上银行开户关；同时，强 辽宁省人民政府办公厅立即制定了《关于依法惩处非法 化与互联网监管部门的合作，及时追查涉嫌网络非法集 集资有关问题的通知》，这些文件对于惩处辽宁省的非 资的信息来源，及时对相关信息网页进行屏蔽或敦促网 法集资问题有很强的指导性。但是，我们还应该着手 站删除。 制定处置辽宁非法集资问题相关具体的配套的法律、 2.加强对非法集资高发的重点行业、领域的监管。 法规和文件建议如下。 例如，针对辽宁省的经济发展特点，加大对种植业、养殖 1.制定《辽宁非法集资问题处置办法》以及《实施细 业、房地产业的监管力度。另外，针对非法集资可能向广 则》。根据国家相关法律、法规的精神，对依法惩处辽宁 大农村蔓延的趋势，加大对农村金融监管力度，对农村 省的非法集资工作制定地方性政府规章，进一步细化各 民间借贷和融资进行主动监管。 部门的工作责任和工作程序以及工作责任追究制度等 三、关注社会心理，消除民众参与非法集资动机 等。借鉴浙江省经验，制定各行业防范和处置非法集资 就个体角度而言，民众参与非法集资的典型动机包 工作方案。这就有利于明确责任，避免因管辖不明，互相 括：盲从心理、投机心理、贪利心理等；就群体角度而言， 56 决 策 思 考 Liaoning Econom y 非法集资案件还涉及社会传染心理和群体思维等群体 库，开展串并案工作，获取参与人员在其他地区实施 动力学特征。据此，我们建议：针对非法集资案件中的心 非法集资犯罪情况，查明其整体作案情况，对整个犯 理特征，以社区为单位，做好非法集