个人外汇存款业务管理办法.pdfVIP

泰安市商业银行 个人外汇存款业务管理办法 第一章 总则 2 第二章 个人外汇储蓄账户 3 第三章 个人外汇结算账户 8 第四章 个人外汇资本项目账户 10 第五章 附则 11 内外部规章制度索引 12 豆丁论坛 第一章 总则 第一条 为了规范本行个人外汇存款业务管理，根据 《中华人民 共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办 法实施细则》等相关法规，制定本办法。 第二条 个人外汇账户按主体类别分为境内个人外汇账户和境 外个人外汇账户。 （一）境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、临时身份证 件、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。 （二）境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民 来往大陆通行证的外国公民 （包括无国籍人）以及港澳台同胞。 第三条 个人外汇存款账户按交易性质分为外汇储蓄账户、外汇 结算账户、外汇资本项目账户，其中外汇储蓄账户、外汇结算账户属 于经常项目账户。 第四条 本行个人外汇存款账户计息规则如下： （一）存款利息按本行公布的外币存款利率计付外币利息。 （二）存款遇利率调整，活期存款按支取日或结息日活期存款挂牌 利率计息，定期存款按存入日定期存款同档次利率计息。 （三）个人外汇活期存款按季结息。 易信外汇，出金入金迅速，信誉商交易，赠金高达2000 美元，官方注册地址 /_4s7Z0LTD52PFWTQbSAo2c2Nd7ZgqdRLk/1/ 豆丁论坛 （四）定期存款到期续存，按续存日的定期存款同档次利率计息； 到期未支取又不办理续存手续，逾期部分按支取日的活期存款利率计 息。 （五）定期存款提前支取，按支取日活期存款挂牌利率计息。 第五条 本行对境内个人和境外个人的外汇存款保密，法律、法 规和监管规定另有要求的除外。 第六条 个人外汇存款管理遵循实名制管理相关规定。 第七条 本行应根据有关反洗钱规定对大额、可疑外汇交易进行 记录、分析和报告。 第二章 个人外汇储蓄账户 第八条 个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账 户，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致。外汇储 蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同 一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。 第九条 个人外汇储蓄账户分为现汇账户和现钞账户。 （一）凡从境外汇入、携入和境内居民持有可自由兑换的外汇，均 可存入外币现汇账户。不能立即付款的外币票据，需经本行办理托收， 收妥后方可存入。 易信外汇，出金入金迅速，信誉商交易，赠金高达2000 美元，官方注册地址 /_4s7Z0LTD52PFWTQbSAo2c2Nd7ZgqdRLk/1/ 豆丁论坛 （二）凡从境外携入或个人持有的可自由兑换的外币现钞，均可存 入外币现钞账户。 （三）本人外币储蓄现钞账户资金可通过套汇交易划入现汇账户， 现汇账户支取现钞按本行《外汇中间业务收费标准》收取手续费。 第十条 个人外汇存款分为活期存款和定期存款。定期存款按期 限分为一个月、三个月、六个月、一年、二年五个档次。 第十一条 起存金额 （一）外币储蓄活期存款为零金额开户，现钞账户每笔存入金额必 须大于或等于本行接受的外币相应币种最小面额，且必须为最小面额的 整倍数。 （二）外币储蓄定期账户的开户起存金额为50 个单位货币。 第十二条 账户开户 （一）存款人开户时，凭本人有效身份证件办理。 （二）根据存款人的意愿，本行可以为其办理定期存款到期自动转 存业务。 （三）如委托他人代办开户，还需同时提供代办人有效身份证件及 本人签名确认的委托书。 第十三条 存款支取 易信外汇，出金入金迅速，信誉商交易，赠金高达2000 美元，官方注册地址 /_4s7Z0LTD52PFWTQbSA