商业银行的现金资产业务与经营.docVIP

第四章 习题 名词解释 1、库存现金 2、现金资产 3、资金头寸 4、流动性需求 填空题 1、商业银行的资金头寸是指商业银行能够运用的资金。它包括（ ）头寸和（ ）头寸两种。 2、存款准备金包括（ ）和（ ）。 3、从商业银行经营管理的角度看，现金资产的作用表现在两个方面。一是保持（ ），而是保持（ ）。 3、存款按其被提取的可能性可分为游动性存款、（ ）和 （ ）。 4、（ ）准备金计算法适用于非交易性账户，（ ）准备金计算法适用于交易性账户。 5、现金资产管理的原则：（ ）（ ）（ ）。 判断题 1、商业银行将存款存放同业的目的是为了便于银行在同业间开展代理业务和结算支付。 2、现金资产管理的核心任务是保证银行经营过程中的适度流动性。 3、对银行资金头寸的预测事实上就是对银行流动性需要量的预测。 4、流动性需求供给不匹配是商业银行日常经营的常态，准确预测流动性需求是银行进行现金资产管理的首要任务。 5、可用头寸指扣除了法定准备金以后的所有现金资产，包括库存现金、在中央银行的超额准备金及存放同业存款。 6、基础头寸指商业银行库存现金与在中央银行的超额准备金之和。基础头寸是银行最具流动性的资产，商业银行可以随时动用。 7、可贷头寸指商业银行在某一时期内可直接用于贷款发放和投资的资金，它是形成银行盈利性资产的基础。 简答题 1、现金资产管理的目的。 2、商业银行头寸调度的渠道和方式。 我们需要不断的学习，丰富我们的知识面，学到老，是我们良好的生活态度！