国际结算业务有关风险分析及预防.pdfVIP

圆圈圈衙 近年来，随着我省对外开放、吸引外资工作的逐步扩大，作为各家商业银行重要中 介业务之一的国际结算业务日益受到重视，在各行的共同努力下得到了迅猛发展。但是， 面对日趋激烈的金融市场竞争和复杂严峻的内外部经济环境和形势，国际结算工作面隘 着如何由单纯数量增长的粗放型发展向强化风险防范、提高经济效益的集约型发展方式 转变的重要课题。 由于国际结算业务所涉及国际啜例、贸易规则以及国内外法律条款较多，具有技术 性强的特点，熟练掌握并运用国际惯例，规范业务操作和管理，树立牢固的风险意识，具 有较强的风险识别能力，是国际结算业务安全、高效、稳健运行的根本保证。根据有关 情况通报，结合我省国际结算业务的特点和工作中所发现的有关问题，现选取了下面几 个案例来共同总结经验、吸取教训，以利于在今后的工作中采取必要的风险防范措施。 一、开立‘‘铁路运单”信用证应注意的风险问题 案例： ， BILLDuFLIcAT鸥AND1wO 求如下：“RAI洲AY G。PI鸥(铁路运单一式两份及复印件两份)”。 国外议付行审单无误将有关单据寄至开证行，开证行审单后认为单证不符，议付行只提 1wAYBⅡLoNE晾IGINALAND 交了“RAI IⅥo∞PI啜PREjs日唧函(铁路运单—份正本和两份 国际结算业务有关风I酚析及预防 口张鹏 复印件)”，因而拒绝付款。国外议付行回电措辞强烈，认为应严格按照《跟单信用证统 一|贯例》(500)号要求提交单据，同时指出，按l贯例铁路运单只有一份正本，且正本运 单一直随货物在一起。议付行提供的“DUPLI叫1_Es”再加上两份复印件与信用证要求完全 一致，开证行不了解铁路运单规则，于到期日必须支付全部金额，逾期不付，将要加收 罚息。付款日为1997年10月1日，10月中旬开证行最后将汇票全额及利启对外付出。 原因分析： 首先，开证行未认真审核开证申请人的开证申请书，只是将申请人对单据的要求原 BILLD旧。I@Ⅱ§ANDIⅥ0 文录入信用证中。对于“RAILwAY o。PIEs”申请人及开证行均 将此理解为铁路运单正本两份及运单副本两份。根据《跟单信用证统一嚆例》(500)号 ocPI瞒” 二十条c款第二节，要求诸如“D【肛1cATE一式两份、“TwoFoLD”两张、“1w0 两份及类似的复式单据的信用证，提交一份正本，余者为副本即属符合要求，除非单据 上另有不同注明。而铁路运单第—联(即运单正本)在发货时随货从始发站至到达站逐 段转送，最