信用证欺诈例外原则的法律探讨.pdf

摘要 信用证以其独特的优越性得到了广泛的应用，成为当今国际贸易 中最主要的支付方式，并被誉为“国际商业的生命血液”。“独立抽象 原则”正是信用证独特优越性的根源所在，是信用证制度得以存在和 发展的基石。然而在实践中，“独立抽象原则”往往被恶意地利用以 进行欺诈活动。当一种法律原则因其内在缺陷而遭受不正当利用时， 通过一种例外规则进行补救和平衡便成为必要。“欺诈例外”原则正 是基于这样的需要而产生并发展起来的。该原则的实质便是国家司法 力量基于公平正义原则介入对外贸易关系，力求在信用证法律关系各 当事人之间达到一种利益的平衡。 信用证欺诈例外原则最早起源于二十世纪四十年代的美国，随后 英国、德国、加拿大等世界各国也纷纷确立了该原则。国际惯例并没 有对该问题形成统一的标准和规则，而把这一问题留给了国内法。但 是由于对信用证机制认识上的差异以及司法传统等方面的原因，各国 法院在适用“欺诈例外”原则时对欺诈的界定、举证的要求、豁免的 范围、止付权的行使等方面的标准宽严不一。司法标准的不一致在一 定程度上影响了国际贸易的发展。我国在适用信用证欺诈例外原则上 也面临着一些亟待解决的问题，这也与我国对信用证欺诈例外原则理 论研究的滞后有关。故在先前学者研究的基础上再一次研究欺诈例外 原则，为进一步完善我国信用证欺诈例外制度提供必要参考，具有现 实的意义。 本文拟运用法理学、民法学、商法学、比较法学的基本原理和历 史考察、案例论证、价值分析及综合分析的研究方法对信用证欺诈例 外原则进行研究，分为四章进行论述。第一章提出信用证欺诈的概念， 分析了信用证欺诈造成的危害及原因，重点论述了“独立抽象原则” 是诱发欺诈的重要原因。第二章论述了信用证欺诈例外原则的确立与 ·发展过程，提出了信用证欺诈例外原则产生的三个理论基础(即公共 秩序保留理论、诚实信用理论、利益均衡理论)，分析了欺诈例外原 则的价值取向(即在一般正义的基础上维护个别正义，在追求效益的 基础上兼顾公平)，论证了欺诈例外原则与独立抽象原则的关系，提 出欺诈例外原则与独立抽象原则应保持一种适度和制衡的关系；第三 章具体论述了信用证欺诈例外原则适用中的有关问题，从利益均衡的 立场出发，在欺诈的界定、信用证欺诈例外原则适用的构成要件、证 明标准、举证责任、实现方式以及信用证欺诈例外适用的排除等方面 阐述了自己的看法。第四章针对是我国在适用欺诈例外原则中存在的 问题，提出了一些具体建议：如加强立法、提高止付令的颁发要求、 全面平衡各方当事人的利益、提高法官素质和法院司法水平等。 本文的创新点在于：提出了以利益均衡的方法来处理信用证欺诈 例外原则的理论和实践问题。利益均衡是信用证制度产生和变革的基 本规律，是欺诈例外原则得以确立的重要理论依据，也是欺诈例外原 则与独立抽象原则相互制衡的基本理由。在具体适用欺诈例外原则 时，如“实质性欺诈”的标准，欺诈例外原则的排除规则，善意受益 人对风险的分担，以及司法程序中对举证责任的分配、颁发禁令时对 各方当事人利益的衡量，都是以利益均衡为基本出发点的。 关键词：信用证独立抽象性原则欺诈例外原则禁令 Abstract Letterofcredithasobtainedthe its applicationby unique widespread nowthemostmain inthe superiority,becoming paymentway international internationalthe of“the trade，with commercial reputation lifeblood”．‘The of andabstract”is