中国信托业监管法律问题研究.doc

　　　　　　我国信托业监管法律问题研究　　内容摘要　我国信托业是伴随着经济金融的改革开放而逐步发展起来的。它在拓宽金融渠道，完善信用体系，为经济发展提供多层次，多渠道，多形式的金融服务方面发挥着重要的作用。但是，作为金融业的重要组成部分，长期以来，我国信托业存在着发展方向不明，市场定位不准，经营中的信息披露不完备及信息的不对称等问题，这些问题不仅使信托业的特有功能没有真正发挥，而且加剧了信托金融风险。而信托业的风险不仅影响了信托业的健康发展，同时也会产生相应的外部效应，影响到整个金融业的健康发展。因此，出于控制和防范信托业风险、规范信托业发展和维护金融秩序与金融安全的需要，必须强化信托业监管法律制度的完善。英国、美国等西方国家的信托业较为发达，通过分析英国、美国、日本国家的信托立法及信托业监管的特色，可以看出，不论是英美法系国家的英国和美国，还是大陆法系国家的日本，其均有相对完善的信托法体系，而且均非常重视信托业自律机制的作用。我国的信托业从产生至今，尽管已经过五次大的整顿，国家立法机关也先后颁布了《信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》，但信托监管制度仍存在着自律制度不健全和审慎监管制度不完善的问题。因此，一是应建立信托业的立体监管机制，充分发挥官方、市场约束和自律组织的监管职能；二是应通过健全市场准入制度、登记制度、信息披露制度和控制系统风险管理制度等完善信托业的审慎监管法律制度；三是应建立健全信托业预警制度、信托业风险救济准备金和风险缓释制度等信托业缓冲机制法律制度，从而有效地防范信托业的风险，使我国的信托业健康、有序地发展。　　　　　　　　　关键词：信托业　　监管　　法律问题　　I河北经贸大学硕士学位论文　　　Ａｂｓｔｒａｃｔ　Followingtheeconomicalfinancialreformandopenpolicy,thetrusthasdevelopedgraduallyinourcountry.Itisplayingthevitalroleinopeningupthefinancialchannel,theperfectcreditsystem,andprovidingmulti-levelfortheeconomicaldevelopment,multi-channel,themulti-formfinancialserviceaspects.Asanimportantpartofthefinanceindustry,thetrustincludessomequestionsthataretheuncleardirection,thefuzzymarketlocalization,incompletemanagementinformationandsoon.So,itmadethetrust’suniquefunctionhavenotworked,andintensifythetrustfinancerisk,whichaffectedthetrusthealthydevelopment,hadthetrust’sexterioreffect,andaffectedtheentirefinanceindustryhealthydevelopment.Therefore,thinkingofcontrollingandguardingthetrustrisk,makingthetrustdevelopwell,andtheneedofkeepingthefinancialorderandthefinancialsecurity,wemustperfectthelawofthetrust’ssupervisionandregulation.ThroughanalyzingEnglish,American,theJapanesetrust’slegislationandcharacterofsupervisingandmanaging,weknowthattheyhavetheperfectlawsystemandautonomymechanism.Untilnow,alreadycrossingfivetimesofbigreorganizations,thelegislaturesuccessivelyhaspromulgatedTrustLaw,TrustcompanyPolicingmethod,TrustcompanyHasgatheredFundTrustPlanPolicingmethod.Butthere’resomequestionsinthetrust,forexampletheimperfectautonomysystemandsupervisinga