风险访谈录业务测试题心理测试题.docVIP

风险访谈录 一、投资风险被放大 融资融券放大了您的投资规模，可能增加收益，但同时也会放大亏损，您可能把本金亏光后还倒欠证券公司的资金或证券。 您是否理解和同意？ （ ） 二、以下情形可能会被强制平仓 当维持担保比例达到平仓线130%，而您未在1个交易日内补足担保物；当出现合同中约定的您违约、涉及诉讼、丧失民事能力等平仓条件的，证券公司有权强制平仓。融资融券期限为六个月，到期未了结债务的，会被强制平仓。 您是否理解和同意？ （ ） 三、可能需要随时追加担保物 当担保物不足，即信用账户总资产与债务之比（维持担保比例）达到警戒线140％时，我们会通知您及时补足担保物。您需要及时往信用账户追加资金或担保证券，否则可能会因不及时追加担保物而触及平仓线，甚至可能被强制平仓。 您是否理解和同意？ （ ） 四、联络不上可能会被强制平仓 维持担保比例达到警戒线或平仓线时，我们会按照预留的联络方式通知您。您必须保持联络方式的畅通（联络方式变动时应及时到我公司变更），否则可能会因联络不上导致您没有及时追加担保物而可能被强制平仓。 您是否理解和同意？ （ ） 五、融券发生要约收购应提前了结交易 融券卖出证券发布要约收购公告的，应在要约收购截止前5个交易日归还证券并了结相关交易，您可能要以远高于融券卖出价的价格买券还券从而可能导致重大损失，甚至可能把本金亏光后还倒欠证券公司证券。 您是否理解和同意？ （ ） 六、您务必要仔细阅读并理解合同条款 以上访谈内容只作为我们认为需要向您提醒的重要事项，涉及融资融券业务的所有事项要以合同条款为准，您在签署《融资融券业务合同》前务必仔细阅读合同条款，清楚认识您所承担的责任并自愿承担一切风险和损失。 您是否理解和同意？ （ ） 客户签名： 融资融券业务经理签名： 业务测试题 1、警戒线为 ，当低于警戒线时需要在 个交易日内补足担保物；平仓线为 ，当低于平仓线时需要在 个交易日内补足担保物；您可以取钱（转券）的维持担保比例要超过 。 2、强制平仓的条件包括但不限于 。（多项选择） A: 客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物 B: 客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补足担保物 C: 客户有危及公司债权的违约行为 D: 客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制 E: 客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由 F: 合同其他条款中约定应予平仓的情况 3、假设您的信用账户在周五收盘时触及警戒线，您需在（ ）前补足担保物，使得维持担保比例超过（ ），否则可能会被（ ）。 A:下周一收市前 B:下周二收市前 C:140％ D:150％ E:调整授信额度 F：强制平仓 4、假设您的信用账户在周四收盘时触及平仓线，周五是法定假日，周六，周日不开市，您需在（ ）前补足担保物，使得维持担保比例超过（ ），否则可能会被（ ）。 A:下周一收市前 B:下周二收市前 C:130％ D:140％ E:150％ F:强制平仓 5、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要（ ），如果导致维持担保比例在平仓线之下，则（ ）。 A:补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％ B:不用采取任何措施 C:可能会被强制平仓 D:不会被强制平仓 6、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（ ），否则可能会因为无法联络而导致您（ ）。 A:及时到证券公司变更联络方式 B:因没有及时收到通知而没有及时补足担保物使授信额度被调整 C:因没有及时收到通知而没有及时补足担保物使信用账户被强制平仓