区域拓展培训专业化收费流程.ppt

* 专业化续期收费流程 讲师自我介绍 课程大纲 专业化续期收费流程图 专业化续期收费流程介绍 续期收费工作常规问题解析 课程大纲 专业化续期收费流程图 专业化续期收费流程介绍 续期收费工作常规问题解析 完善收费客户信息并录入系统 查询行销系统，整理客户信息 熟悉服务区域 续期收费提醒 课程大纲 专业化续期收费流程图 专业化续期收费流程介绍 续期收费工作常规问题解析 (二)熟悉服务区域 1、了解区域管理规定 专员入区资格 1、通过入区考试：60分及格； 2、通过岗前班结余考试：70分及格； 3、已经开工号； 4、入区月或者入区月上一个月的任一个月中出勤率在75%以上； 专员入区时间 1、每月15日前入司的新人需于次月15日前完成入区动作； 2、每月月底30日至次月5日前； 2、规划区域路线 3、实际走访服务区域，绘制服务区域地图 标出主要街道、门牌号、标志性建筑 居民小区名称 胡同名称 单位名称 举例：某区域服务专员负责“虹梅路”的 经过排模工作，了解到“虹梅路”这条路上共有3个居民住宅新村，并附近有2个学校、3个设计院、2个银行、酒店等等 3个新村具体地址及小区名称如下： (二)查询行销系统，整理客户信息 每月15日前下发次月孤儿单客户 核对客户信息并进行整理（续期客户和服务性孤儿单客户） 根据客户应缴日期按时间排序 每月月底对当月收费情况进行总结 (三)续期收费提醒 客户服务部电话提醒（95500） 每月10日之前电话提醒当月应收件 每周关注划账失败清单并及时提醒客户缴费 建立当月收费进度预估测算 密切关注宽限期收费件每周提醒三次并在行销系统做好记录 宽限期是保险责任的宽限期 而不是缴纳保费的宽限期！ 名单发放 选定区域 当月 宽一 宽二 服务 销售 电话及拜访 续期催缴 收费 回访+亲访 接触 说明 促成 延长保单服务周期 植入服务销售概念 全面回访+重点客户回访 60天 45-50天 5-10天 (四)制定拜访计划，分类经营 应收月 实收月 名单发放月 对服务-区域调查。了解区域，完成客户保险需求的了解和代办。 对续收-收费铺垫。完成续期保单信息的甄别 对新单-客户分类。完成接触客户的分类 （A类客户：B类客户、C类客户、D类客户） 对服务-保单校正。完成客户目前保单的整理和代办。 对续收-收费提醒。解决正常单存款，解决疑难单交费意愿； 对新单-新单预热。检视保单，需求分析，向客户做加保说明。 对服务-留出接口。进一步宣传公司，为下一步服务埋下伏笔。 对续收-成功通知。送发票等； 对新单-新单促成。对客户做建议书、保障演示等新单促成动作。 (五)完善客户信息 根据缴费情况进行分类管理 　 1、当月未按时缴费归入宽一，并做好逾期缴费标记，当月回访三次 2、宽一未收件归入宽二，需要重点关注，当月回访三次 3、失效件每半年进行一次回访 (五)完善客户信息 完善客户基本信息 1、登门拜访了解客户信息 2、客户基本信息出现变更后，及时补充并变更 3、拜访后及时将拜访记录录入行销系统 4、做好客户家庭信息普查 课程大纲 专业化续期收费流程图 专业化续期收费流程介绍 续期收费工作常规问题解析 1、客户信息不正确怎么办? 2、一个客户有多张保单，如何查询? 3、客户有多张保单，且系统地址不一样，不属于自己服务范围内的保单怎么办？ 4、客户有多张保单，要求递送所有发票，对于不属于区拓任务的保单客户需要发票怎么办？ 课程回顾 1、熟悉服务区域 2、查询系统，整理客户信息 3、续期收费提醒 4、制定拜访计划，分类经营 5、完善客户信息 谢谢 * * *