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解析优化财务公司结算模式提升集团资金集中管理效率 　　摘要：随着公司规模的不断扩大，公司各个相关的部门也逐渐增多起来，需要的管理制度水平也越来越高。为了能够有效促进公司的健康稳定发展，必须要加强对公司的管理水平。在我国财务公司中，对资金的管理结算模式，主要运用资金集中管理模式。因此，必须要在最大程度上优化财务公司结算模式，提升集团资金集中管理效率，从而促进资金集中管理水平的不断发展。 　　关键词：财务公司；结算模式；资金集中管理 　　中图分类号：F275 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）09-0-01 　　财务公司是进行集团资金集中管理的重要平台，是促进集团资金增长的关键因素。在财务公司进行集团资金集中管理时，必须要对财务公司的结算模式进行一定的优化，能够有效的利用先进的网络电子信息技术，从而使得财务公司的结算模式能够有效地体现出集团对资金集中管理的要求以及公司产业发展的方向 。 　　一、实行集团资金集中管理的必要性 　　1.公司实行集团资金集中管理可以有效的优化公司内部资源，促进公司的发展壮大。公司在实行集中管理模式时，将公司中各个部门的资金进行有效的集中，并且由集团总部对这些资金进行统一管理，在一定程度上壮大了公司集团资金规模，使得资金的规模优势得到了全面的发挥，促进公司集团整体战略的实施。 　　2.公司实行集团资金集中管理模式将有效地提高了公司信贷的信用等级，集中管理公司的信用额度资金，从而保证了集团公司的整体利益在很大程度上可以有效的实现其最大化。 　　3.实行集团资金集中管理使公司融资成本得到了有效的降低，从而公司资金使用效率得到了有效地提高。如果一个公司集团的资金过于分散，那么公司在对资金进行筹集和使用时就会产生许多的困难。不管是何种规模何种效益的公司，如果没有科学有效的资金集中管理，那么在对资金产生较大的需求时，就会对公司资金造成不同程度上的影响。 　　4.公司实行集团资金集中管理，可以对公司资金进行有效的管理和控制，降低公司财务风险。一些大型规模的公司集团，有众多的工作人员，具备着复杂的组织结构和层次，并且每个工作人员的素质水平各不相同，需要许多的管理环节，同时管理制度也很难进行全面的落实。 　　二、优化财务公司结算模式提升集团资金集中管理效率 　　财务公司要有效的使用现代先进的电子支付网络，从而对财务公司的结算平台进行全面的完善，从而在最大程度上提升集团资金集中管理效率。 　　1.通过先进的电子支付网络，建立科学有效的财务公司网银 　　财务公司在建立网银时通常都是由财务公司本身通过“银行代理”的模式以此来完成结算。财务公司在没有结算数据中心时，在对资金进行使用时，必须要依赖银行数据中心的功能，从而依赖“银企直联”进行资金集中管理。 　　2.财务公司网银利用银企直联系统存在的有利因素和不利因素 　　财务公司网银利用银企直联系统存在的有利因素主要是财务公司网银为资金集中管理提供了一个多银行支付结算平台，从而为财务人员在对资金进行管理时，方便对公司成员进行结算。财务人员在对公司各项活动进行结算时，可以和多家银行的网银进行有效的对接，从而能够对各银行的功能进行有效的整合，在很大程度上提高集团资金管理效率。 　　财务公司网银利用银企直联系统存在的不利因素：目前我国财务公司网银在利用直联系统时，直联系统并没有设置大额支付联行号查询模块，从而公司在进行收款清算信息时，不能在支付指令中自动输入。因此，在对公司活动进行资金支付时，必须要人工支付，导致财务公司网银无法与银行对外支付系统进行有效的数据对接。而且财务公司网银没有完善的跨行支付功能，到账的时间也比较慢，并且客户也不能自主选择汇款的道路。 　　3.提高财务公司网银结算平台，提高集团资金集中管理效益 　　（1）完善财务公司网银结算各项功能。首先要在财务公司网银系统中一些查询模块，主要包括全国银行大额的支付号等。同时，支付模板可是使用户可以自主选择和进行查询功能。另外，财务公司也可以对收款单位开户行的有关信息进行准确快速的查询，也能够对收款人账户信息进行及时的保存。其次要将公司财务网银系统和银行对外支付系统实现有效的对接，能够将收款人的账户以及开户人的信息的数据准确快速的保存在对外支付系统中，从而保证财务公司网银能够进行有效的快速的数据传输。 　　（2）提高集团资金集中管理方式。财务公司网银通常都是对公司资金进行定时、定额、主动归集的功能，财务公司在将与工作成员签订的文件进行全面的分析，可以将公司各个部门的资金进行主动的划分，同时也可以将财务公司所进行的公用事业费进行有规律归集，从而能够有效的对财务公司的资金进行控制，使得财务公司网银的资金管理功能得到有效的提高，将集团资金集中管理方法进一步得到提高。 　　（3