现金管理操作规程赵阳资料.ppt

1.新增业务，输入结算账号后，系统检查账户状态是否正常；检查输入定向收入账号和支出账号是否本行账户，提交后将输入内容作登记处理。 2.查询业务，输入结算账号后检查是否存在记录，并显示查询结果。 3.修改和删除业务，输入结算账号后系统显示查询结果，供修改或删除处理。 * 1.客户必须按要求填制一式二联《结算账户支付限额控制申请书》。 2.操作员为公司业务系统A/B柜员。 3.交易行为结算账户开户银行。 4.操作系统为公司业务系统P平台。 5.单笔支付限额为单笔支取的最大额度；日支付限额为每日累计支取的最大额度；月支付限额为每月累计支取的最大额度；不定期支付限额为一定期限内累计支取的最大额度。月支付限额和不定期支付限额二者只能取其中之一。 6.账户发生对外支付时，系统同时检查所有限额（从小到大，包括不定期限额），只要超过一种限额控制，账户就不能对外支付。 7.删除账户支付限额时，系统自动清除账户所有限额的累计额。修改支付限额时，系统不清除限额的累计额。按日或按月支付限额到期后，日终处理时累计额自动清空，限额即可重复使用。 * 1.操作员审核《结算账户支付限额控制申请书》无误后，选择“03009结算账户支付限额维护”交易，依据申请资料，在“功能选项”中选择新增、删除、修改或查询。 2.当“功能选项”选择“新增”时，输入客户账号后，可依次输入单笔支付限额、日支付限额、月支付限额或不定期支付限额，按F4提交新增。 3.当“功能选项”选择“删除”时，输入客户账号后系统联动支付限额查询交易，柜员核对无误后按F4提交删除。 4.当“功能选项”选择“修改”时，输入客户账后系统联动支付限额查询交易，柜员可依次对单笔支付限额、日支付限额、月支付限额或不定期支付限额进行修改。 5.当“功能选项”选择“查询”时，输入客户账号回车后，直接查询交易结果。 6.交易成功后，对新增、删除或修改业务打印“内部通用凭证”，第一联《结算账户支付限额控制申请书》附内部通用凭证后统一装订保管；另一联加盖业务专用章后退客户收执。 * 1.对新增业务，输入结算账号后，系统检查账户状态是否正常，如输入单笔支付限额、日支付限额、月支付限额或不定期支付限额额，提交后作登记处理。 2.对查询业务，输入结算账号后检查是否存在支付限额控制记录，并显示查询结果。 3.对修改和删除业务，输入结算账号后系统显示查询结果，供修改或删除处理。 * 内容包括按产品种类查询辖内最高级账号；按产品种类查询产品编号及账号、按账号查询产品编号、按产品种编号查询辖内账号及客户经理联系方式、辖内产品到期日查询、辖内产品维护生效状态查询、客户总分关系查询等。 * * 虚拟账簿可以横向或者纵向的进行开立，首先我们看横向的。。。 * * 虚拟账簿中“超额定支”是指在账簿余额支取的基础上，再赋予其一定的超额支取额度，超额额度可设为正值，也可设为负值，当设为正值时，最大可支取额度＝账簿余额＋超额额度；当设为负值时，最大可支取额度＝账簿余额－超额额度。 * 1.客户向开户行提交一式三联《虚拟账簿维护申请书》，维护事项注明“虚拟账簿开通”。 2.结算账户开户行审核客户书面申请无误后，在公司业务系统P平台选择“21010集团客户结算账户签约”交易，开通现金管理产品准入功能。 3.结算账户上级主管行进入公司业务系统E平台，选择“27101虚拟账簿开通”交易，开通虚拟账簿产品。 4.结算账户上级主管行进入公司业务系统E平台，依据客户申请选择“27102虚拟账簿开立”交易，开设虚拟账簿。 * 1.客户向开户银行提交虚拟账簿关闭申请书。 2.对计息虚拟账簿，结算账户管理行进入公司业务系统E平台，选择“27104虚拟账簿清息”交易，作虚拟账簿清息处理。 3.开户银行在公司业务系统E平台选择“21017虚拟账簿余额调整”交易，或其他支付交易，逐个结清所有虚拟账簿余额。（一级账簿和待清分账簿除外，也可由结算账户上级管理行进入公司业务系统E平台，选择集团客户现金管理下“27107虚拟账簿余额调整”交易，结算虚拟账簿余额）。 4.结算账户管理行进入公司业务系统E平台，选择“27106虚拟账簿关闭”交易，关闭虚拟账簿产品。 * * 1.客户必须填制一式三份《虚拟账簿维护申请书》，申请事项注明“虚拟账簿开通”。 2.操作系统为公司业务系统E平台。 3.操作员为公司业务系统业务管理员。 4.交易行为结算账户上级行。 5.结算账户为基本户、一般户或专用户，且状态正常。 6.并且前提是在公司业务系统完成“现金管理客户签约”。 7.虚拟账簿开通交易成功后，系统实时生效，其账户余额记入待清分账簿。 * 资金归集按不同归集方式，有着不同形式的分类。 实时归集是指我行根据与客户约定的账户层级关系和金额，实时将下级账户的资金转往上级账户，或在下级账户发生支付