金融监管制度创新及发展.pdfVIP

摘要 随着近年来世界各国金融监管制度的巨大变革，金融监管制度创新和发展问 题也逐渐成为人们关注的热点。 20世纪70年代以来，各国(尤其是发达国家)余融业发生了翻天覆地的变化。 金融业内各部门间的界线日益模糊、大型会融集团的不断涌现和金融全球化的迅 猛发展，给各国金融监管当局带来了严峻的挑战。为了提高金融监管的能力与效 果，各国纷纷更新金融监管理念，采用先进的监管技术，并积极变革现有的金融 监管制度。可见，研究当前各因金融监管制度变革的新趋势，借鉴国外已有改革 的先进经验和做法，建立和健全符合社会主义市场经济要求的现代金融监管制度， 对我国来说，有着十分积极的现实意义。 效性。2、不同的监管制度下监管枫构的责任明确程度不同，而由于监管当局面临 的目标通常不止一个，因此在监管目标存在冲突时，只有明确监管机构的责任， 才能较好地解决目标冲突问题。 3、金融监管制度的差异会影响监管的直接成本 和间接成本。4、不必要的交叉重复监管会影响金融盗管的成本和效率，不同的金 融监管制度在处理这类问题上具有不同的优势。可见，研究金融监管制度问题有 着重要的理论意义。 本文试图通过对金融监管理论和实践的梳理，以马克思主义的辩证唯物主义 和历史唯物主义为基础，以制度分析理论和创新理论为主要依据。运用逻辑方法、 历史方法、制度分析和比较归纳等方法研究了金融监管制度创新和发展。本文共 分三个部分：序言、主体和结语 在序言部分，主要介绍了本文研究的历史背景，研究现状以及本文的研究的 意义。 主体部分包括一、二、三、四章，网部分内容。第一章对金融监管制度创新 进行了理论诠释，分别运用规避性会融创新理论、监管机构生命周期理论和监管 体系完善理论进行了分析。指出金融监管制度的创新和发展即有外在压力也有内 在的要求，是一个动态的发展和变化过程。本章对金融监管实践与理论的变迁过 程以及制约金融监管制度创新的因素进行了论述。 第二章主要介绍分析了英国、只本、欧盟和美国等主要经济体金融监管制度 创新的经验。尽管各国出于社会经济制度，历史文化传统和社会政治体系的不同 因此所形成的金融制度体系也有很大的差别，由此它们的金融监管制度创新的力 式、途径及内容也不相同。但是缴观各国的变化趋势，可以发现其中有很多相仍 之处，能够找到许多共同特征。本文在此基础上分析归纳出了现代金融监管制废 发展变化的特征。 第三章回顾了我国金融监管制度的变迁过程，论述了我国余融监管制度的彭 陷，并对会融监管制度的非均衡性进行了分析。从制度运行的效率角度分析，我I 现行金融监管制度在微观上不能向金融机构提供足够的发展空间，严重抑制了盏 融机构的盈利能力：在宏观上难以实现资源优化配置，促进我国经济改革深化和Tf 场经济持续、稳定、健康发展。本质上讲，我国现行金融监管制度实际上已处于。 种典型的非均衡状态。 第四章论述了转变金融监管制度创新模式的必要性，以及构建完善的金融业 管制度的目标模式和为此要努力完善的方面。 在结语部分本文指出：在金融监管制度创新模式上，逐渐实现由政府主导型 强制性制度变迁模式向微观金融主体主导型的诱致性制度变迁模式转变。在制 目标上，我国金融监管制度应山传统的以“分业管理”为主导的机构性金融监 制度肉以“统一管理”为主导的功能性金融监管制度转变。 关键词： 金融监管 制度创新制度变迁 Abstract： As countriesall overtheworldare reform in great financial undergoing regulatory innovationand of system，the is developmentregulatory system