如何投资理财(ppt246页)分析.ppt

个人如何投资理财 ? 引言 什么是理财？ 为什么要理财？ 怎样理财？ 理财是投资吗？ 案例：你现在为了买房存有50万，离交房款时间还差三个月，听说现在股市行情很好，大盘一直在涨，因此准备将这笔钱进行股票投资。可取吗？ 平衡现在和未来的收支 提高生活水平 规避风险和灾害 存款利率表 掌握理财工具 树立正确的理财观 理财三要素 第一章 个人投资理财概述 第一章 个人投资理财概述 [知识目标] 了解个人理财业务的产生与发展； 掌握投资理财的含义； 理解投资理财的原则； 认识投资理财的风险。 [技能目标] 能够树立正确的个人投资理财理念。 一、个人投资理财的含义 个人理财指制定合理利用财务资源、实现顾客个人人生目标的程序。其核心是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标，尤其是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。 二、个人投资理财的分类 生活理财 投资理财 三、个人投资理财的意义 理财能促进经济目标的实现 理财是意志力和行动的结合 理财创造财富，最终导致成功 四、投资理财的原理 财务独立 控制理财的时间步骤 五、个人投资理财的原则 投资总额量入为出 投资品种多样化 投资预期注意整体绩效 避免成本过高 保持一定的易变现资产 做好财产组织计划 六、个人投资的基本理念 投资收益、价值发现、积极