城步支行2014年10月份经营财务分析.docVIP

中国邮政储蓄银行城步县支行 2014年10月份经营财务分析 截止2014年10月，全县自营当月完成收入144万元，较上月上升15万元，本年累计实现收入1265万元，分别欠市定和县定预算进度的6.68%和7.15%。全县累计实现利润463万，完成市行预算进度66.2%，欠预算绝对值120万元。全县自营个人存款余额34665万元，本月净增－1191万，年累计净增3586万，完成市行全年计划68.97%；全县对公存款时点余额为31933万元，本月净增13035万元，全年累计净增16764万元，完成市定全年净增计划的1179%；全县个人贷款11711万元，本月净增－296万，年累计净增133万。本月我行公司存款项目发力大幅攀升，个金存款不增反降，信贷业务仍是低迷不前，萎缩严重，客户数量与质量受市场影响双双降低。下阶段存款业务要积极做好旺季营销工作准备，而信贷业务要以小水电项目贷款为契机敲开新市场，以专营团队建设调整信贷队伍，激发信贷工员士气。现就10月份经营财务情况做简要汇报。 一、财务分析 （一）财务收入情况 1、邮银收入完成情况 本月储蓄利差收入46.54万元，环比增幅为1.82%。公司收入34.99万元，环比增幅为84.74%。信贷收入51.98万元，环比增幅为－3.92%，其中小企业收入0.73万元，环比增幅为1.38%。中间业务收入9.6 万元，环比增幅为－6.34%。10月我行自营网点实现收入144万元，全年累计完成1265万元，累计完成市行预算76.66%，欠进度6.68个百分点，欠绝对值110万元；累计完成县行自定预算76.18%，欠进度7.15个百分点，欠绝对值119万元。同比增长101万元，同期增幅为8.71%。 各网点收入完成情况见下表： 2014年月城步县支行收入情况表 单位：万元，% 单位 收入预算 当月收入 完成预算% 超预对值 累计完成 完成预算% 排名 超欠平均进度% 超绝对值 同比增长 同增幅% 帐面 小企业 合计 中心路支行 715 53 7.38% -7 535 74.79% 3 -8.54% -61 37 7.38% 西岩镇支行 300 29 9.72% 4 265 88.38% 1 5.05% 15 57 27.48% 营业部 425 1 27 6.40% -8 295 69.35% 4 -13.99% -59 -5 -1.53% 公司业务部 220 35 15.90% 17 170 77.27% 2 -6.07% -13 12 7.59% 合计 1660 1 144 8.68% 6 1265 76.18% － -7.15% -119 101 8.71% 分板块收入完成情况（单位：万元，%） 项目 201年累计 201年累计 增长 同期增幅% 全年计划 完成预算进度 超欠进度 超欠绝对值 储蓄利息净收入 375 69 18.40% 500 88.80% 5.47% 27 公司业务利息净收入 158 12 7.59% 220 77.27% -6.06% -13 信贷业务利息净收入 540.2 34 6.35% 820 70.06% -13.27% -109 其中:小企业收入 40 -27 -67.50% #DIV/0! 13 中间业务收入 90 -14 -15.56% 120 63.33% -20.00% -24 合计 1163 101 8.71% 1660 76.17% -7.16% -119 2014年1-10月共实现收入1265万元，同比增长101万元，增幅8.71%，低于全市平均增幅11.68个百分点。其中： 储蓄利差收入累计完成444.29万元,比去年同期增长69万元,增幅18.4%,低于全市平均增幅1.13个百分点。完成预算进度88.8%,超进度5.47个百分点，超绝对值27万元。收入占比为35.11%,比去年同期上升2.87个百分点。 公司业务收入累计完成170万元,比去年同期增长12万元,增幅7.59%,低于全市平均增幅9.2个百分点。完成预算进度77.27%,欠进度6.06个百分点,欠绝对值13万元。收入占比为13.44%,比去年同期下降0.14个百分点。 信贷业务收入累计完成575万元,比去年同期增长34万元,增幅7.61%,低于全市平均增幅14.81个百分点。完成预算进度70.06%,欠进度13.27个百分点,欠绝对值109万元。收入占比为45.43%,比去年同期下降1.01个百分点。 其中：小企业收入完成13万元，比去年同