城步支行2015年6月份经营财务分析.docVIP

中国邮政储蓄银行城步县支行 2015年6月份经营财务分析 截止2015年6月，全县自营当月完成收入131万元，较上月上升3万元，本年累计实现收入778万元，分别欠市定和县定预算进度的8.17%和8.75%。全县累计实现利润180万，完成市行预算进度25.68%，欠预算绝对值170万元。全县自营个人存款余额38657万元，本月净增-45万，年累计净增2332万，完成市行全年计划46.65%；全县对公存款时点余额为21430万元，本月净增-554万元，全年累计净增-4306万元，完成市定全年净增计划的83.27%；全县个人贷款15412万元，本月净增1139万，年累计净增3279万。本月除信贷业务有所上升外，其他两项重点业务仍持续下滑，业务发展遭遇瓶颈，不进反退，造成我行收入利润双欠产严重，形势严峻，现就6月份经营财务情况做简要汇报。 一、财务分析 （一）财务收入情况 1.邮银收入完成情况 本月储蓄利差收入48.16万元，环比增幅为-4.5%。公司收入19.03万元，环比增幅为-0.99%。信贷收入54.32万元，环比增幅为0.54%，其中小企业收入2.1万元，环比增幅为-3.67%。中间业务收入9.49 万元，环比增幅为119.68%。6月我行自营网点实现收入131万元，全年累计完成778万元，累计完成市行预算41.83%，欠进度8.17个百分点，欠绝对值152万元；累计完成县行自定预算41.25%，欠进度8.75个百分点，欠绝对值165万元。同比增长55万元，同期增幅为7.62%。 各网点收入完成情况见下表： 2015年月城步县支行收入情况表 单位：万元，% 单位 收入预算 当月收入 完成预算% 超预对值 累计完成 完成预算% 排名 超欠平均进度% 超绝对值 同比增长 同增幅% 帐面 小企业 合计 中心路支行 50 50 6.51% -14 292 37.82% 4 -12.18% -94 -23 -7.43% 西岩镇支行 32 32 7.64% -3 192 46.01% 2 -3.99% -17 40 26.53% 营业部 28 2 30 7.08% -5 168 39.35% 3 -10.65% -45 -11 -6.34% 公司业务部 19 19 7.05% -3 126 46.68% 1 -3.32% -9 49 63.68% 合计 129 2 131 6.96% -26 778 41.25% － -8.75% -165 55 7.62% 2.分板块收入完成情况（单位：万元，%） 项目 201年累计 20年累计 增长 同期增幅% 全年计划 完成预算进度 超欠进度 超欠绝对值 储蓄利息净收入 256 34 13.31% 660 43.95% -6.05% -40 公司业务利息净收入 78 48 62.03% 270 46.81% -3.19% -9 信贷业务利息净收入 348 -43 -12.25% 840 36.35% -13.65% -115 其中:小企业收入 10 2 17.60% #DIV/0! 12 中间业务收入 41 15 36.59% 115 48.70% -1.30% -2 合计 723 55 7.62% 1885 41.25% -8.75% -165 2015年全年共实现收入778万元，同比增长55万元，增幅7.62%，高于全市平均增幅4.87个百分点。其中： 储蓄利差收入累计完成290元,比去年同期增长34万元,增幅13.31%,高于全市平均增幅1.13个百分点。完成预算进度43.95%,欠进度6.05个百分点，欠绝对值40万元。收入占比为37.29%,比去年同期上升1.88个百分点。 公司业务收入累计完成126万元,比去年同期增长48万元,增幅62.03%,高于全市平均增幅65.27个百分点。完成预算进度46.81%,欠进度3.19个百分点,欠绝对值9万元。收入占比为16.58%,比去年同期上升5.46个百分点。 信贷业务收入累计完成305万元,比去年同期增长-43万元,增幅-12.25%,低于全市平均增幅10.27个百分点。完成预算进度36.35%,欠进度-13.65个百分点,欠绝对值115万元。收入占比为39.26%,比去年同期下降8.87个百分点。 其中：小企业收入完成11.76万元，比去年同期增长2万元，增幅17.6%，暂高于全市平均增幅13.22个百分点。 中间业务收入完成56万，比去年同期增长15万元,增幅36.59%,暂高于全市平均增