2012银行黄金业务报告-重点.ppt

《2012 商业银行黄金业务报告》 2011年，商业银行黄金业务继续保持快速发展的势头。目前，已基本形成以实物类产品树立品牌，以交易类产品增加收益，以融资类产品支持黄金产业发展的产品体系，建立了跨越境内外市场，覆盖现货、期货、衍生品的市场体系。商业银行在黄金市场的影响力不断增强…… 目录： 一、201 1年商业银行黄金业务发展情况 （一）黄金自营和代理业务大幅增长 （二）境内开展的各类自有黄金业务迅猛增长 （三）境外黄金业务平稳增长 二、2011年商业银行黄金业务发展特点 （一）商业银行参与黄金市场的广度和深度不断扩大 （二）商业银行以多样化的产品满足国内市场黄金投资消费需求 （三）商业银行服务黄金产业的功能不断增强 （四）商业银行黄金业务呈现出特色各异的经营模式 一、201 1年商业银行黄金业务发展情况 （一）黄金自营和代理业务大幅增长 201 1年，上海黄金交易所新增中国邮政储蓄银行、新加坡大华银行(中国)、英国巴克莱银行上海分行和摩根大通银行(中国)等四家金融类会员。年末，上海黄金交易所共有银行金融类会员29家，其中外资金融类会员8家。全年共有26家商业银行参与了上海黄金交易所黄金自营交易业务，累计成交2834.122吨，比上年增加740.41吨，增长了35.36％。 （二）境内开展的各类自有黄金业务迅猛增长 2011年，商业银行境内各项自有黄金业务累计成交2642吨，较去年同期增加962.7吨，增长57.3％。账户金、自营品牌金、黄金积存、黄金租赁等各项业务均有较快增长。 1、账户金业务 截至2011年年末，我国开办账户金业务的银行为6家，分别是中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中信银行、招商银行和光大银行。其中，招商银行、中信银行和光大银行仅开办美元账户金业务，中国建设银行仅开办人民币账户金业务。 2011年，我国商业银行账户金累计成交2003.49吨，同比增长50％；成交金额约为6736.563亿元，同比增长88.4％。商业银行账户金成交总量约占商业银行境内自有黄金业务总量的75.8％，人民币账户金和美元账户金的交易量比例约13：1。 从2011年各季度交易情况看，2011年1季度至2011年2季度，人民币账户金季度交易总量保持在250—350吨之间，而2011年3季度、4季度分别累计交易753.03吨、438.05吨，较去年同期增长205％和24.2％。这反映在国内通胀率持续高企以及国际金价大幅波动阶段，个人投资者的黄金投资需求高涨。 图5.1 2007—2011年商业银行账户金业务交易情况 2、实物金销售及黄金积存业务 截至2011年年末，我国共有19家商业银行开办了品牌实物黄金销售和回购业务(包括自营品牌金和代理品牌金)，较2010年新增7家，全年累计成交135.64吨，成交金额449.96亿元，同比分别增长62.52％、94.46％。其中，开办自营品牌金销售和回购业务的商业银行共有8家，分别是中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、招商银行、民生银行和恒丰银行，全年累计成交129.48吨，同比增长61.04％，成交金额428.47亿元，同比增长92.26%。共有16家银行开办代理品牌金销售和回购业务，全年累计成交6.16吨，同比增长101.31％，成交金额21.49亿元，同比增长151.93％。受税收政策、回购标准不统一等多方面因素的影响，品牌金的回购业务量较少，2011年累计回购20.31吨，不足品牌金销售量的20％。 2011年，黄金积存业务累计成交30.3吨，成交金额102.18亿元，较2010年分别增长1.47倍、1.9倍。 图5.2 2007—2011年商业银行实物金交易情况 3、黄金租借业务 该业务包括商业银行之间的黄金拆借和商业银行对企业客户的黄金租赁两部分。截至2011年年末，我国商业银行开办黄金拆借业务的有4家，全年累计成交31.99吨，同比增长2倍；成交金额104.92亿元，同比增长2.64倍；开办黄金租赁业务的商业银行共有9家，全年累计成交301.3吨，较去年同期增长93.39％，成交金额970.55亿元，同比增长134.86％。 4、黄金质押业务 2011年2月，工行首次开展了黄金质押业务，该业务属融资类黄金业务。2011年，工行累计接收质押黄金4.56吨，并按照70％一80％的黄金质押品价值发放贷款。 5、境内黄金衍生品业务 商业银行在境内开展的场外黄金衍生品业务以美元黄金远期为主，还包括美元黄金期权、美元黄金掉期以及人民币黄金远期等四个品种。2011年，各类境内黄金衍生品业务累计交易139.17吨，较去年同期增长66％。其