001标准财务培训解析.pptVIP

单体企业资金管理流程 现金管理 总账 银行存款日记账 银行对账单 现金日记账 现金收付流水账 票据 现金管理报表 往来结算 应付 应收 采购 销售 网上银行 资金结算 日记账 资金预测 现金管理应用流程 现金日报表 余额调节表 长期未达账 银行对账日报表 银行存款日报表 资金头寸表 到期预警表 生成凭证（总账系统） 应收系统 应付系统 现金日记账 现金盘点单 现金与总账对账 现金收付流水账 银行存款日记账 银行对账单 银行存款对账 票据备查薄 支票管理 收款通知单录入 收款通知单序时薄 收款单录入 收款单序时薄 付款通知单录入 付款通知单序时薄 付款单录入 付款单序时薄 初始化录入 （现金、银行存款、余额调节表） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　业务处理 　　现金　　　　　　　　　银行存款　　　　　　　　　　票据　　　　　　　　　往来结算 参数设置 应用场景 主要功能 设置公司名称 会计年度期间 业务控制参数 主要功能 现金日记账 现金日记账 客户价值 逐日逐笔反映库存现金的收入、支出和结存情况，以便于对现金的保管、使用及现金管理制度的执行情况进行严格的日常监督及核算 现金盘点单 现金与总账对账 现金收付流水账 银行存款日记账 应用场景 主要功能 客户价值 逐日逐笔反映银行存款增减变化和结余情况的账簿 银行存款日记账 银行对账单 银行存款对账 余额调节表 长期未达账 银行存款与总账对账 票据管理 应用场景 主要功能 客户价值 票据备查簿是对建账单位所有票据的信息登记及管理 票据备查簿 支票管理 报表 应用场景 主要功能 客户价值 查询各类资金报表，及时了解资金收支情况以及资金结余 现金日报表 银行存款日报表 余额调节表 资金头寸表 到期预警表 单体企业付款流程 应收应付系统 现金管理 付款单 付款申请单 银行付款单 应付 付款申请单 网上银行 应付 付款单 应收 退款单 应付 预付单 结算类型=应付 结算类型=应收 提交银行付款 提交/下载 登日记账 单体企业收款流程 现金管理 收款单 收款通知单 银行交易明细 网上银行 结算类型=应收 应收 收款单 应付 退款单 应收 预收单 应收系统 结算类型=应付 下载 登日记账 现金流预测应用场景 应用场景 主要功能 现金流如果不顺畅将导致企业业务运转缓慢。每天，财务主管需要及时了解资金的预计收支结余情况，但各部门的经营活动都与资金相关，信息难以集中 帮助企业获得预计未来现金流入和流出的准确信息，作为其编制短期资金计划的依据 客户价值 产成品 在产品 原材料 融资 其他投资 费用 融 入 归 还 收 回 投 出 产生耗用 入库 期间费用 支付 制造费用 投资循环 筹资循环 经营循环 固定资产 现金 折旧 销售产品 收 入 收款政策 购 买 付款政策 现金流预测业务解决方案 应用场景 主要功能 现金流预测方案，通过采集销售、采购、预算等业务系统数据，对企业未来的现金流量和存量进行预测，使用户能随时掌握未来资金流入/流出情况和余额情况 客户价值 帮助企业获得预计未来现金流入和流出的准确信息，作为其编制短期资金计划的依据 现金流预测功能 应用场景 主要功能 客户价值 定义资金预测项目和公式 定义预测模型 生成预测报表 联查原始单据 防范支付危机 增强资金使用的计划性 支持企业根据业务需要自定义资金预测项目 根据企业资金业务特点定义资金预测项目的取数公式，支持从销售、采购、应收、应付、现金管理、预算、总账等系统取数 支持定义资金预测模型，预测模型的原理为 期初现金余额+流入项目-流出项目=期末现金余额 其中流入、流出项目由资金预测项目组成 定义预测模型后，点击预测即可根据项目定义公式自动取得业务系统数据，进行资金预测 支持根据模型取数生成资金预测报表，可以对报表进行调整，以据此形成企业的资金计划，或作为筹投资决策参考 对于业务取数生成的预测结果，支持联查全部原始业务信息，方便对资金业务进行合理调度 网上银行系统 业务知识背景 网上银行解决方案 网上银行主要功能及客户价值 网上银行与银企直联概述 定义 企业网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet技术，通过Internet向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传统服务项目,使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及投资等。 银企直联可以把企业网上银行系统和企业财务系统或ERP系统相连。企业直接通过财务系统或ERP系统的界面就可以享受账户查询、信息下载、转账支付、收款、资金集中管理等服务，并可根据客户的需要自行在其财务或ERP系统中定制更多的个性化功能。 K/3网上银行应用场景 应用场景 主