保险公司工作总结及工作计划风险内控与合规解析.pptVIP

风险、内控与合规 风控中心 2010.3 风险管控面临的形势 一 强化内控的几个方面 二 合规经营的重点提示 三 目录 （一）风险 风险是指未来的不确定性对组织实现其既定目标的影响 时间 由于风险的存在,使得实际结果和预期结果之间总会存在一定偏差，风险管理就是要将这种偏差控制在可接受的范围内。 由于各种不确定因素的影响,实际可能的结果 组织预期实现的目标，例如价值增长 一、风险管控面临的形势 风险管理 满足外部监管要求，遵循适用的法律法规 满足公司战略需求，为实现战略目标提供合理保证 （二）风险管理的目标 1、保险中介业务检查准备工作已经启动 2009年10月12日，保监会召开贯彻落实《保险公司中介业务违法行为处罚办法》视频会议。 去年10月份，保监会调整部分内设机构，保险中介监管部监管处分设为三个处，分别负责监管专业中介业务、保险公司中介业务及保险代理人。 去年11月初，保监会在长沙举办保险中介监管培训会议。 （三）外部监管新动向 2、保险机构重大案件问责高管已成必然之势 保监稽查〔2009〕804号：责令撤换安华农险高管3人；批评处分4人。 09年责令撤换高管共113人。 保监会《保险机构案件责任追究指导意见》7月1日起实施（保监发[2010]12号）。采用了“双线问责”、“向上追责，直至总公司”的问责原则。 3、2010年人身保险监管检