2016年银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力课件(第二十二章银行自律与市场约束)资料.ppt

第二十二章 银行自律与市场约束 第一节 银行自律组织 一、国际银行自律组织 国际清算银行 美国银行家协会 香港银行公会 二、中国银行业协会 中国银行业协会（CBA），2000年成立。 主管单位：银监会 会员：金融机构 准会员：各省银行业协会 1、协会宗旨（自律、维权、协调、服务） 2、会员单位 截止2009年8月，中国银行业协会共有132家会员单位和1家观察员单位。 会员单位（记你们记不住的） 政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会、金融租赁公司。 观察员单位：中国银联股份有限公司 3、组织机构 最高权力机构：会员大会 会员大会的执行机构为理事会。 截至2009年8月，中国银行业协会设有10个专业委员会。（P11）（十全十美） 中国银行业协会的日常办事机构为秘书处。 一、单项选择题 【真题1】制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。” A．职业纪律；职业道德 B．职业行为；职业道德水准 C．职业操守；职业纪律 D．职业道德；职业操守水平 【真题2】我国《银行业从业人员职业操守》于( )起正式通过并实施。 A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月 【真题3】银行业从业人员不包括( )。 A．银行工作人员 B．信托公司工作人员 C．货币经纪公司工作人员 D．证券公司工作人员 1.B 2.D 3.D 【真题4】孔子日“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中( )原则的要求相似。 A．诚实信用 B．守法合规 C．专业胜任 D．勤勉尽职 【真题5】银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格、能力是( )准则。 A．守法合规 B．专业胜任 C．勤勉尽职 D．诚实信用 【真题6】以下哪些明显违背了“勤勉尽职”的要求( )。 A．对所在机关诚实信用 B．在工作时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容 C．切实履行岗位职责 D．维护所在机构商业信誉 4.A 5.B 6.B 【真题7】在银行业从业人员职业道德中，( )是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。 A．爱岗敬业 B．公平竞争 C．诚信 D．熟知业务 【真题8】禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中( )的基本准则要求。 A．守法合规 B．公平竞争 C．勤勉尽职 D．诚实信用 【真题9】在下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )。 A．某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资 B．某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理 C．某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户 D．某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率 7.C 8.B 9.C 二、多项选择题 【真题1】依《银行业从业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是( )。 A．诚实信用 B．守法合规 C．专业胜任 D．勤勉尽职 E．公平对待 ABCD 一、单项选择题 【真题1】银行从业人员的以下做法中合理的是( )。 A.客户送给其贵重的钻石项链 B．节日客户送来贺卡 C．在谈业务时主动提出给客户相关的调研费 D．接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠 【真题2】银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( )。 A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D．应当立即向监管部门检举该同事的行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 1.B 2.C 【真题3】银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”的原则的是( )。 A．因为产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差另n B．在为反复提出