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邮储银行反洗钱专题培训 《反洗钱法》的规定 第二条 本法所称的反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 反洗钱工作要求 1、建立、健全反洗钱内控制度 2、客户身份识别 3、报告大额交易和可疑交易 4、保存客户身份资料和交易记录 5、反洗钱培训和宣传 ——《反洗钱法》 客户身份识别 3 识别客户的重要性 确认客户的真实身份，可以从源头上防范洗钱风险，有效保护银行和客户的资金安全，为银行预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑一道安全防线。 案例一 某单位客户的开户资料显示是一家小规模的个体经营的冷饮店，该户每周五预约提取现金20万元。为了避免因大额取现提供身份证的情况出现，有时两个取款经办人同一天分别提取部分现金，但总额均接近或超过20万元。柜面人员注意到上述有规律的大额提现情况后，采取如下措施进一步识别和了解有关资金、交易及客户身份： （1）查看其资金来源，发现该客户的账户每周四会收到某大型国有企业一笔20万元的大额转账款。 （2）进一步了解该客户身份，发现该客户的法定代表人是一名89岁的老妇人. （3）询问常来银行办理取款业务的两名年轻人，他们自称是该客户的财务人员，而一般小规模的个体户不会雇佣专门的财务人员